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Du willst mit dem Investieren beginnen, hast aber keine Ahnung, wie man einen ETF kauft? Du möchtest keinen Robo-Advisor nutzen, sondern deine ETFs selbst aussuchen? Für mich war der Kauf von Aktien und ETFs lange ein grosses Rätsel, an das ich mich nicht rangewagt habe. Sobald ich einmal angefangen hatte, ging es aber überraschend schnell. Hier zeige ich dir Schritt für Schritt, wie du einen ETF bei Swissquote kaufst.
Du brauchst zuerst ein Trading-Konto, dann suchst du deinen ETF über die ISIN (eine Art Erkennungsnummer für Wertschriften), prüfst die Währung und gibst deine Order auf, also deine Kauf-Bestellung. Bei Swissquote kostet ein Kauf CHF 3 bis 9, wenn du einen der rund 1’100 günstigen “ETF Leader” wählst. Bei allen anderen ETFs ist es etwas teurer.
- Broker in dieser Anleitung Swissquote
- Kontoeröffnung online, innert weniger Tage freigeschaltet
- ETF-Beispiel iShares Core MSCI World UCITS ETF, ISIN IE00B4L5Y983
- Kosten pro Kauf CHF 3 bis 9 bei “ETF Leadern”, je nach Ordergrösse
- Aktionscode MKT_LIEBEFINANZEN für CHF 100 Trading Credits
1. Swissquote Trading-Konto eröffnen
Um in der Schweiz ETFs zu kaufen, brauchst du zuerst ein Trading-Konto. Das ist innerhalb weniger Tage eröffnet. Als Schweizerin ist es mir wichtig, einen Schweizer Broker zu nutzen, das entscheidest du aber selbst.
- Konto eröffnen. Gehe auf Swissquote und eröffne ein Konto. Trage bei der Anmeldung den Aktionscode MKT_LIEBEFINANZEN ein für CHF 100 Trading Credits.
- Geld überweisen. Überweise Geld auf dein neues Konto.
- App installieren. Lade die App “Swissquote Mobile Trading” herunter und logge dich ein.
CHF 100 Trading Credits bei Swissquote
Bedingung: innerhalb von 30 Tagen nach Kontoeröffnung CHF 1’000 überweisen. Nur für Schweizer Einwohner.
2. ETF recherchieren
Welchen ETF möchtest du kaufen? Ich finde es spannend, nach neuen ETFs zu suchen und die Factsheets zu lesen. Dafür ist justETF ein tolles, kostenloses Tool. Notiere dir den ISIN-Code deines gewünschten ETFs, um ihn später in der Swissquote App einzugeben, und prüfe, in welcher Währung der ETF geführt wird. Läuft er in US-Dollar, musst du vor dem Kauf CHF in USD wechseln, ausser du kaufst ihn direkt in CHF an der Schweizer Börse SIX.
3. ETF in der Swissquote App suchen
- Suchfunktion öffnen. Tippe in der App auf das Such-Symbol.
- Kategorie wählen. Wähle aus, ob du Aktien, ETFs, Kryptowährungen oder andere Produkte suchen möchtest, wähle “ETFs”.
- ISIN eingeben. Gib die ISIN deines gewünschten ETFs ein, zum Beispiel IE00B4L5Y983 für den iShares Core MSCI World. Wähle bei mehreren Handelsplätzen nach Möglichkeit die Schweizer Börse SIX aus.
4. Kauf ausführen
Nun öffnet sich die Kursansicht deines gewählten ETFs. Bestimme, wie viele Anteile du kaufen möchtest, und rechne aus, wie viel Geld du dafür brauchst. Hast du genug Guthaben auf deinem Konto in der richtigen Währung? Prüfe zudem, ob die Börse gerade geöffnet ist, bevor du kaufst.
- Order starten. Tippe auf “Kaufen” bzw. “Trade”.
- Menge eingeben. Gib die Anzahl ETF-Anteile ein, die du kaufen möchtest.
- Limite festlegen. Eine Limite ist der Höchstpreis, den du zahlen willst, so kaufst du nie teurer ein als geplant. Alternativ wählst du eine Marktorder, dann kaufst du sofort zum aktuellen Kurs.
- Order bestätigen. Prüfe alle Angaben und bestätige den Kauf. Du erhältst danach eine Börsenabrechnung unter “Dokumente” in der App.
5. Nach dem Kauf
Die ETF-Anteile befinden sich nun in deinem Depot, du kannst die Entwicklung jederzeit beobachten. Dividenden werden dir automatisch auf dein Trading-Konto überwiesen, du musst dafür nichts weiter unternehmen, die Abrechnung findest du später ebenfalls unter “Dokumente”. ETFs, die dich interessieren, kannst du zudem als Favoriten markieren, um ihre Entwicklung im Auge zu behalten, auch wenn du noch nicht investiert bist.
Kosten im Überblick
| Ordergrösse | Gebühr bei “ETF Leadern” |
|---|---|
| bis CHF 500 | CHF 3 |
| bis CHF 1’000 | CHF 5 |
| ab CHF 1’001 | CHF 9 pauschal |
Die “ETF Leader” sind eine Auswahl von über 1’100 besonders günstigen ETFs bei Swissquote. Findest du deinen Wunsch-ETF dort nicht, gelten die normalen, etwas höheren Gebühren, dafür stehen dir insgesamt über 9’000 ETFs zur Auswahl. Zusätzlich fällt bei jedem Kauf die Schweizer Stempelsteuer an, eine kleine staatliche Abgabe, die automatisch mit abgerechnet wird: 0.075 Prozent bei Schweizer ETFs, 0.15 Prozent bei ausländischen ETFs wie dem iShares Core MSCI World aus Irland.
Häufige Fragen zum ETF-Kauf bei Swissquote
Wie viel kostet ein ETF-Kauf bei Swissquote?
Bei den rund 1’100 “ETF Leadern” zahlst du CHF 3 bis 9 je nach Ordergrösse, dazu kommt die Stempelsteuer.
Brauche ich für jeden ETF ein Fremdwährungskonto?
Nur wenn der ETF nicht in CHF gehandelt wird. Viele bekannte ETFs sind auch an der Schweizer Börse SIX in CHF handelbar.
Muss ich meine Dividenden selbst einfordern?
Nein, Dividenden aus deinen ETFs werden automatisch auf dein Trading-Konto überwiesen.
Kann ich statt Swissquote auch einen anderen Broker nutzen?
Ja, das Grundprinzip bei anderen Schweizer Brokern wie Yuh ist ähnlich, die App-Oberfläche unterscheidet sich aber im Detail.
Lohnt sich ein Sparplan statt Einzelkäufen?
Für regelmässiges Investieren ja: ein Sparplan (Wiederkehrende Aufträge) kauft automatisch nach und die Gebühren beginnen bereits bei CHF 3, unabhängig von der Ordergrösse.
Fazit
Ich hoffe, diese Anleitung nimmt dir die Hemmschwelle, deinen ersten ETF selbst zu kaufen. Es ist einfacher, als es zunächst scheint, und du lernst es sehr schnell, sobald du einmal angefangen hast.
Keine Anlageberatung.
Finanzbloggerin
Zertifizierte Vermögensberaterin IAF
Mein Dividenden Depot I Eröffne dein Swissquote Depot und erhalte CHF 100 Trading Credits mit dem Code MKT_LIEBEFINANZEN I Meine Lieblings-Kreditkarte I Gratis Gutscheine
Hallo, wie werde das Geld kassieren?
Hallo Helga, es gibt vielleicht eine Möglichkeit miteinander treffen und mir physisch
zeigen wie es funktioniert für das Erstes mal ?
Hallo Helga
Zuerst vielen Dank für dein ganzes Wissen, welches du zur Verfügung stellst.
Darf ich dich zwei Sachen fragen?
Soll der ETF am besten an der Heimbörse gekauft werden?
Spielt es eine Rolle, in welcher Währung gekauft wird?
Vielen Dank für deine Antwort.
Liebe Grüße
Angela
Hallo Angela
Vielen Dank!
ETFs kaufe ich als Schweizerin an der SIX (Schweizer Börse) und in CHF. So vermeidest du zu viele Währungswechsel.
Für uns Schweizer ist es teurer, über eine ausländische Börse zu kaufen.
Grüsse
Helga
Hallo Helga
Wenn ich ein ETF handle, sind mir die Swissquote Gebühren und Stempelsteuern soweit klar, diese sind auch auf der Gebührenseite einsehbar und von den Kosten her ok.
Wo ich noch ein Problem habe ist, welche “versteckten” Kosten noch zusätzlich anfallen. Du schreibst, dass da noch Kommissionen dazukommen, meinst du solche:
Beispiel. ETF ISH COR SPI (CH) CHF D CH0237935652 / CHSPI.
Im Dokument zu diesem ETF steht, dass Einstiegskosten von 5 % und Ausstiegskosten von 3 % anfallen. Total somit 8 %, maximal 800 CHF. Hast du Erfahrung, ob das wirklich so verrechnet wird, oder fallen wirklich nur die Swissquote Gebühren an?
Wenn du mit ETF’s handelst, sind dir je solche Kosten abgerechnet worden?
Vielen Dank für dein Feedback.
Gruss René
Hallo René, mit Kommissionen meine ich in diesem Fall die Swissquote Gebühren und Stempelsteuern.
Die “versteckten” Kosten können der Spread beim Kauf und Verkauf sein, sowie Währungsschwankungen.
Und die TER, die innerhalb des ETFs verrechnet werden.
Einstiegs- und Ausstiegskosten werden bei normalen ETFs, die man auf Swissquote kauft, nicht verrechnet.
Das sind dann eher aktive Fonds, die bei Grossbanken gekauft werden. Da werden diese Kosten verrechnet.
In welchem Dokument steht das, dass diese Gebühren beim ETF ISH COR SPI (CH) CHF D CH0237935652 / CHSPI verrechnet werden?
Hallo Helga
Du hast mir mit deiner Antwort sehr geholfen!! Das mit den Einstiegs- und Ausstiegskosten ist in dem Fall, wenn man den Fonds kauft und verkauft und nicht für den Fall, dass man den nur über ETF’s “handelt”.
Man kann auf Swissquote beim ETF das Basisinformationsblatt heruterladen. Da sind diese Kosten auf der Seite 3 aufgelistet (Einmalige Kosten bei Ein- und Ausstieg).
Da gibt es jedoch eine Fussnote => Gilt nicht für Anleger auf dem Sekundärmarkt. …..??
Ich habe jetzt verstanden, dass damit ETF’s gemeint sind. Ich konnte das Bankendeutsch nicht eindeutig zuordnen, dass hat mich sehr verwirrt.
Danke für deine Hilfe und Details zu den Kommissionen.
Liebe Grüsse
René