Musterdepot einer Investorin (krass)
In diesem Beitrag schaue ich mir ein Musterdepot einer Investorin an.
Eine Instagram-Followerin hat mir ein Depot geschickt, welches ich veröffentlichen darf.
Die Followerin war vor einigen Jahren noch Pleite und hat sich dann in der Pharma-Branche hochgearbeitet.
Sie wollte nie mehr in einen finanziellen Engpass kommen!
Mittlerweile verdient sie sehr gut und hat durch Jobwechsel mit dem Lohn gepokert. Sie achtet sehr gut darauf, was sie im Alltag ausgibt. Sie lebt sparsam, wo es nicht nötig ist, Geld auszugeben.
Aber sie gönnt sich auch schöne Ferien und eine teure Uhr.
Neben dem Depot hat sie noch einen Cash Puffer von CHF 160`000, daher geht sie beim Depot auch bewusst grössere Risiken ein.
Die Followerin hat das Depot bei der Saxo Bank. Ich persönlich investiere bei Swissquote.
Das Depot wurde Anfang 2025 eröffnet. Zu Beginn wurde mit kleinen Beträgen gestartet, um Erfahrungen zu sammeln und Sicherheit zu gewinnen.
Später hat sie das Depot kontinuierlich mit ihrem Cash Puffer aufgestockt. Die Strategie ist Buy & Hold. Es geht nicht um kurzfristiges Market Timing sondern um langfristigen Vermögensaufbau. Dabei darf aber auch der Spassfaktor nicht zu kurz kommen.
Dieses Depot soll vor allem inspirieren. Es ist keine Empfehlung und keine Anlageberatung.
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Weitere Depot-Möglichkeiten
Followerin Musterdepot
Eckdaten des Depots
- Depotwert: ca. CHF 189’977.20
- Nettoeinlagen: CHF 170’200.00
- Gesamtgewinn: + CHF 19’777.20
- Rendite: + 8.28 %
- Zeitraum: 12. Februar 2025 bis 9. Januar 2026
- Säule 3a: über CHF 65`000
- Cashbestand: CHF 160`000
- Das Kapital kommt vom Lohn und Sparen
Das Hauptthema des Depots sind die Wetten auf Einzelaktien und ein grösseres Risiko. Die Überrendite wird nicht wirklich erreicht, aber ich glaube, das ist auch nicht das Ziel.
Aktien (36)
Die Anzahl Aktien und die Kursgewinne habe ich hier nochmal als Liste aufgeführt:
Zeitraum: 12. Februar 2025 bis 9. Januar 2026
| Unternehmen | Anzahl | Performance |
|---|---|---|
| D-Wave Quantum Inc. | 50 | +406.23 % |
| Advanced Micro Devices Inc. | 16 | +138.80 % |
| Richtech Robotics Inc. | 400 | +95.16 % |
| Caterpillar Inc. | 4 | +83.82 % |
| ASML Holding NV | 5 | +80.32 % |
| NVIDIA Corp. | 4 | +78.26 % |
| Semtech Corp. | 3 | +49.84 % |
| Sandoz Group Ltd | 48 | +47.16 % |
| Exail Technologies SA | 30 | +40.44 % |
| Compagnie Financière Richemont | 16 | +38.11 % |
| Flughafen Zürich AG | 5 | +35.13 % |
| JPMorgan Chase & Co. | 6 | +34.45 % |
| Leonardo S.p.A. | 12 | +30.43 % |
| Bayer AG | 30 | +29.56 % |
| Microsoft Corp. | 1 | +29.30 % |
| Walmart Inc. | 5 | +22.04 % |
| Galenica AG | 6 | +18.07 % |
| Kuehne + Nagel International AG | 8 | +16.41 % |
| BKW AG | 10 | +14.22 % |
| SKAN Group Ltd | 25 | +10.64 % |
| Tecan Group AG | 5 | +10.55 % |
| Ypsomed Holding AG | 6 | +10.42 % |
| Sulzer AG | 29 | +9.19 % |
| Catalyst Pharmaceuticals Inc. | 100 | +7.58 % |
| Burckhardt Compression AG | 3 | +7.35 % |
| LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton | 5 | +4.13 % |
| Coca-Cola Co. | 60 | +3.47 % |
| Siegfried AG | 45 | +2.92 % |
| Palomar Holdings Inc. | 32 | +2.43 % |
| Novo Nordisk B A/S | 73 | +0.70 % |
| Apple Inc. | 25 | −1.58 % |
| Helvetia Baloise Holding AG | 16 | −3.62 % |
| Badger Meter Inc. | 10 | −5.10 % |
| Procter & Gamble Co. | 12 | −5.80 % |
| Zoetis Inc. | 3 | −14.47 % |
| ARYZTA AG | 2 | −32.25 % |
ETFs (2)
| ETF | Anzahl | Performance |
|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | 1102 | +8.81 % |
| Zweite Position nicht sichtbar |
Meine Rückmeldung zum Depot
Persönliche Meinung.
Vielen Dank an die Followerin, dass sie uns dieses Depot zur Ansicht zur Verfügung gestellt hat!
Weiter so!
Vor allem der Drive, den sie hat in Sachen Vermögensaufbau ist beeindruckend.
Das Depot sieht auf den ersten Blick gut aus. Viele Aktien sind im Plus. Mega Renditen bei D-Wave, Advanced Micro Devices und NVIDIA. Solche Gewinne sind natürlich schön zu sehen. Weiter sind im Depot starke Tech-Werte wie Microsoft, ASML und Apple.
Mit Caterpillar, Walmart oder Coca Cola sind Firmen im Depot, die alltägliche Waren verkaufen. Das macht das Depot etwas stabiler und nicht nur von Trends abhängig.
Auch sind Schweizer Firmen dabei wie Flughafen Zürich, Galenica und Kühne+Nagel.
In Sachen Gewichtung von Einzelaktien und Asset Allocation könnte man sich sicher noch vertieftere Gedanken machen.
Bei der Anzahl der Einzelaktien und Gewichtung im Depot bin ich nicht sicher, ob da eine Strategie dahinter steckt oder ob wahlweise gekauft wurde.
ETF als Depotkern
Positiv für Anfänger ist der ETF, der iShares Core MSCI World UCITS ETF. Der verteilt das Geld automatisch auf viele Firmen weltweit. Das ist eine Art Sicherheitsnetz im Depot. Dieser Kern dürfte sicher noch gefestigt werden.
Bei der ETF-Auswahl wurde auf diese Kriterien geachtet:
- tiefe laufende Kosten (TER)
- physische Replikation
- thesaurierend
- Fondsdomizil
Die Followerin hat den Sparplan testweise gemacht und möchte künftig 1-2x Einlagen pro Jahr machen.
Einige Aktien hat die Followerin bewusst nochmal einzeln ins Depot geholt, obwohl sie schon im ETF vorhanden sind. Sie nennt dafür den Spassfaktor.
Depot mit Risiko!
Der Risikoteil ist wirklich nicht zu unterschätzen.
Dein Depot ist nicht langweilig und hat bisher sehr gut funktioniert, aber es ist auch nichts für schwache Nerven!!!
Es kann weiter gut laufen, aber es kann zwischendurch auch deutlich nach unten gehen.
Die Followerin hat einen gut bezahlten Job und ein Geldbestand von 160k, daher hat sie sich entschieden, dieses Risiko einzugehen.
Für die Zukunft ist laut der Investorin geplant, den Fokus stärker auf Dividenden und auf Schweizer Aktien zu legen.
Kleine Positionen
Einige Aktien im Depot sind klein gewichtet.
Durch die kleinen Positionen kann die Followerin Erfahrungen sammeln, ohne viel Kapital zu riskieren. Sie lernt auch, wie volatil Aktien sein können. Und welche Gefühle man dabei hat.
Die Investorin nennt den Grund, dass sie nicht den Mut hatte, zb. bei D-Wave mit grösseren Beträgen reinzugehen.
Das kann das Depot etwas unübersichtlich machen, wenn zu viele kleine Positionen vorhanden sind. Es braucht auch laufend Aufwand, die Firmen zu beobachten und eventuell Rebalancing zu betreiben!
Im Moment laufen die Aktien gut, aber ob die Strategie langfristig aufgeht, wird sich zeigen.
Was bewusst (noch) fehlt
Die Followerin erklärt, was im Depot nicht enthalten ist. Emerging Markets und Edelmetalle wie Gold oder Silber spielen momentan keine Rolle.
Die Followerin nennt den Grund, dass sie zu wenig Wissen hat oder noch keinen klaren Nutzen sieht.
Nicht investieren ist oft besser, als in etwas zu investieren, das man nicht versteht.
Musterdepot einer Followerin: mein Fazit
An diesem Depot sieht man gut, dass Wetten auf Einzelaktien nicht unbedingt eine grosse Gesamtrendite im Depot bedeuten müssen. Auch wenn einzelne Titel gut laufen, können andere die Performance wieder runterreissen.
ETFs wären entspannter, aber die Followerin sucht den Thrill bewusst.
Einzelaktien können hohe Gewinne bringen, sie sind aber auch risikoreicher. Wenn eine Firma Probleme bekommt, schlechtes Management hat oder von unvorhergesehnen Ereignissen betroffen ist, kann der Aktienkurs fallen.
Ich frage mich, ob die Followerin in Zukunft sich noch mehr Gedanken zur Gewichtung von einzelnen Aktien machen möchte und ob Rebalacing ein Thema ist.
Das Depot ist kein Allwetterdepot, sondern hat gewisse Risikoanteile.
Sehr wichtig ist hier sicher der grosse Notgroschen auf einem Bankkonto und ein regelmässiges Einkommen aus einer Lohnarbeit, um nicht nervös zu werden, wenn die Kurse schwanken.
Für eine entspanntere Variante wären sicher grössere Kerne an breiten ETFs ein Gedanke wert und Einzelaktien höchstens als Satelitten. Oder wäre alles in einen breiten ETF noch die bessere Variante? Was meinst du? Spielen vs. Rendite? 🙂
Wir haben alle keine Glaskugel. Für eine professionelle Depotanalyse mit Handlungsempfehlungen empfehle ich eine Finanzberatung bei einem unabhängigen Berater/Beraterin.
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Hmm,
ich verstehe ehrlicherweise nicht wirklich , wie Du zu Deiner recht optimistischen Einschätzung bei dem Depot kommst? Die Gesamtrendite des Depots liegt unter der Rendite des MSCI World-ETF?
Oder habe ich da etwas übersehen?
Wozu der Aufwand mit Einzelaktien, wenn man nachher nicht mal die schnöde Rendite des ETF abgreift? Dazu wäre mir die Zeit zu schade die es braucht.
Gruß
Dirk
Du hast recht.
Die Followerin hat einen grossen Cash-Puffer und geht das Risiko der Einzelaktien bewusst ein. Ich glaube, ihr ist der Spassfaktor ebenso wichtig, wie der langfristige Vermögensaufbau.
Sie hat einen gut bezahlten Job und noch weitere Vermögenspositionen. Ich denke, sie hat auch die Nerven dafür.
Ich bin gespannt, wie es weitergeht.
Ein reines ETF-Depot ist für viele bestimmt idealer, soweit stimme ich zu. Allerdings ist ja nicht gesagt, dass es in diesem Jahr ähnlich schlecht läuft. Weiterhin gibt es auch neben dem Spaßfaktor und der Beschäftigung mit den Unternehmen noch weitere Argumente für Einzelaktien, z.B. Kosten, Vermeidung des ETF-Vehikelrisikos, Vermeidung bestimmter Titel aus den ETFs, frühere und über über das ganze Jahr verteilt Dividenden, Möglichkeit, die Jahreshauptversammlung zu besuchen etc. Besser Einzeltitel als gar keine Aktien, so sehe ich es.