Depot-Jahresendputz: Portfolio checken

Aktien Strategie überprüfen: Am Ende des Jahres bietet sich die Gelegenheit, dein Depot zu checken und fit für das neue Jahr zu machen.

Im Chat mit Leon* (Mitte 30, Name geändert) diskutiere ich über den Depot-Jahresendputz.

Depot-Jahresendputz = Überprüfung und Bereinigung der Investitionen im Portfolio zum Ende des Jahres.

Wie Leon ergeht es vielen Investoren. Anfangs probierte er allerlei aus, kaufte mal hier eine Aktie, mal dort eine. Schliesslich machte er Fehlgriffe, verbrannte sich die Finger und möchte nun seine Emotionen an der Börse mit einer einfachen Strategie “zähmen”.

Aus diesen Erfahrungen heraus vereinfachen viele Anleger das Depot und verabschieden sich von Einzelaktien, um das Geld in ETFs umzuschichten. Das Ziel ist Einfachheit, weniger Risiko, eine breite Streuung und Automatisierung.

Dies ist keine Anlageberatung oder Handlungsempfehlung.

Aktien Strategie überprüfen: Über Einsichten und Emotionen

Hier ein Auszug aus der Unterhaltung mit Leon.

Helga: Wie viel hast du investiert?

Leon: Ca. 80`000 Franken. Einige Positionen sind im Plus, andere im Minus.
Aber ich habe auch viele REITs (Immobilienfonds) und High-Dividend-Werte.
Es wird höchste Zeit, alles aufzuräumen und in ETFs umzuschichten.

Helga: Hmm, okay. Aber musst du die verlustreichen Positionen wirklich verkaufen?

Leon: “Das Risiko steht bei manchen Anlagen in keinem guten Verhältnis mehr zur Chance.
Ein Depot-Jahresendputz tut auch der Seele gut. 😀
Aber es bringt mich auch immer wieder auf dumme Ideen.
Ich muss mich da auch vor mir selbst schützen.
Ich bin eventuell anfällig für dumme Investmentideen, besonders bei Stock Picks.

Helga: Richtig. Das sollte ich eigentlich machen. Man kommt immer wieder auf diese ‚super Ideen‘, weil man hier eine Aktienempfehlung liest oder da eine spannende Aktie findet. 😂

Leon: Es ist schon verlockend, Dividenden auszurechnen und zu schauen, wie viel Prozent des Einkommens automatisch kommen.
Aber ich glaube, wenn man die Zeit hat, ist es viel nervenschonender und renditestärker, einfach thesaurierende ETFs zu halten.

Leon: Ich habe viel zu viel Zeit mit Analysen zu REITs verschwendet.

Helga: 100% deiner Meinung. Keep it simple! Ich diskutiere einfach gerne über Schweizer Einzelaktien und Dividenden machen mir immer noch Spass.

Leon: Aber manche haben auch Spass daran, das verstehe ich schon.

Helga: Und ich habe mittlerweile ein paar Rentner getroffen, die nur Schweizer Einzelaktien gehalten haben, 40 Jahre lang, und jetzt Millionäre sind. An Generalversammlungen. Das hat mir Mut gemacht.

Leon: Hehe, ja, die letzten 30 Jahre waren vielerorts wirklich top.
Ich möchte das aber nicht übergewichten.
Ich habe auch CH-Dividendenwerte in der Säule 3a, aber der SPI/SMI hat jetzt jahrelang massiv schlechter abgeschnitten als diversifizierte Anlagen.

Helga: Ich weiss. Ich glaube, deine neue Strategie wird langfristig mehr Vermögen aufbauen. Aber vergangene Renditen sagen nichts über die Zukunft aus. Am besten nach Lehrbuch breit diversifizieren und regelmässig investieren.

Leon: Mein grösster Fehler war, meinen Emotionen zu viel Raum zu geben. 😀 Aber bei dir läuft es ja echt gut. Und es muss für jeden individuell passen.

Helga: Emotionen an der Börse, das ist wirklich bei allen gleich. Aber es ist gut, dass du dich vor dir selbst schützt. Mit deinem Wissen wirst du mit 50 oder 60 Jahren sehr gut dastehen. Gut, machst du jetzt deine Learnings und kannst daraus lernen und dein Verhalten anpassen. 🙏🏻

Leon: Haha, ja, sich vor sich selbst zu schützen ist vielleicht wirklich das Wichtigste. 😀

Fazit aus dem Gespräch mit Leon

Für Leon stimmt die Risikobereitschaft mit seinem bisherigen Depot nicht mehr überein. Er hat erkannt, dass er seinen Emotionen nicht zu viel Platz einräumen darf, sondern dank einfachen Strategien nicht in Versuchung kommt, wieder irgendwelche Einzelaktien zu kaufen.

Ich persönlich bin immer noch wohl mit meinen Dividenden-Einzelaktien und würde nicht umschichten wollen.

Daher sind Investment-Strategien auch immer individuell und sollten nicht einfach so kopiert werden. Es muss zu dir passen, zu deinen Zielen, deiner Risikotoleranz und deiner Risikofähigkeit.

Hier sind die Fachbegriffe für Anfänger erklärt:

• REITs (Real Estate Investment Trusts): Fonds, die in Immobilien investieren und hohe Dividenden ausschütten
• High-Dividend-Werte: Aktien, die hohe Dividenden zahlen
• Stock Picks: Einzelne Aktien, die einzeln herausgepickt werden anstatt breit zu investieren
• Thesaurierende ETFs: Dividenden oder Erträge werden automatisch reinvestiert
• SPI: Swiss Performance Index (ca. 205 Schweizer Aktien)

Jahresendputz fürs Depot

Emotionen und falsche Entscheidungen kommen bei fast allen Investorinnen und Investoren vor. Mindestens einmal im Jahr solltest du dein Depot analysieren und deine Entscheidungen reflektieren.

Ein regelmässiger Putz im Aktien-Depot ist wichtig, um langfristig erfolgreich zu investieren. Mit den richtigen Depotbereinigung Tipps kannst du dein Aktien-Depot optimieren.

Was kannst du zum Jahresende unternehmen?

1. Bestandsaufnahme

Erstelle eine Übersicht über alle Positionen in deinem Depot. Welche Aktien sind im Plus und im Minus?

• Passt die Anlage noch zu deiner Strategie?
• Wie hoch ist die Gewichtung einzelner Titel im Depot? Muss die Gewichtung angepasst werden mit Käufen und Verkäufen?
• Ist das Risiko im Depot noch im Verhältnis zu deiner Risikofähigkeit?
• Haben sich dein Leben, dein Einkommen und deine Ziele verändert?

2. Emotionen kontrollieren

Emotionen wie Angst und Gier führen oft zu falschen Entscheidungen. Der erste Schritt ist zu erkennen, wo deine Trigger-Punkte liegen beim Investieren. Was macht dich nervös? Was triggert dich? Liest du zu viele heisse Aktien-Tipps oder folgst du hyperaktiven Influencern?

Was hilft:

• Automatische Sparpläne einrichten
• Klare Regeln für Käufe und Verkäufe definieren
• Dich auf langfristige Strategien konzentrieren
• Investment Social Media Tipps meiden
• Bücher lesen, zb. “die Psychologie des Geldes”
• Nicht auf heisse Tipps von Kollegen hören

3. Strategie überprüfen

Wie Leon sagte: „Langfristig ist es viel nervenschonender und renditestärker, thesaurierende ETFs zu halten.“

Eine Portfolio Aufräumen Strategie bedeutet den Check von Rendite, Risiko und Diversifikation.

Der Fokus liegt darauf, die Renditekiller zu finden. Das sind Positionen, die schlecht performen oder nicht mehr zur Anlagestrategie passen

• Welche Aktien wirst du verkaufen?
• Welche Aktien allenfalls kaufen?
• Decken die ETFs verschiedene Regionen, Branchen und Anlageklassen ab?
• Sind deine ETFs thesaurierend, um langfristig vom Zinseszinseffekt zu profitieren?
• Möchtest du Dividenden oder setzt du voll auf Vermögensaufbau? Haben sich deine Ansichten geändert?
• Sind Aktien von der Gewichtung her zu hoch geworden aufgrund von Kursgewinnen? Hast du dir eine Gewichtung von Einzelaktien definiert, zb. dass eine Aktie nur 2-3% des Depotwerts ausmachen sollte? Ist dies Ende Jahr noch der Fall oder sind Aktien aufgrund von Kursgewinnen stark gestiegen und machen jetzt 7%, 8% usw. vom Depotwert aus? Dieser Fall ist in meinem Depot zum Beispiel stark eingetreten. Das erhöht das Risiko des Depots.

Prüfe, ob deine Investments noch mit deinen langfristigen Zielen übereinstimmen.

4. Strategisch ins neue Jahr starten

Nutze den Jahresendputz, um klare Ziele zu definieren:

• Automatisiere deine Investments mit Sparplänen
• Halte dich an deine Strategie
• Reduziere den Aufwand mit einfachen Strategien

Fazit: Aktien Strategie überprüfen

Ein aufgeräumtes Depot ist die Basis für deinen finanzielle Erfolg. Nimm dir die Zeit für deinen Jahresendputz und starte mit einer klaren Strategie ins neue Jahr. Die Aktien Strategie überprüfen ist auch ein Stück Selbstschutz.

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Helga Baechler

Finanzbloggerin
Zertifizierte Vermögensberaterin IAF
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