Passives Einkommen mit Dividendenaktien

Mit Schweizer Dividendenaktien erziele ich ein regelmässiges passives Einkommen.

Wie gelingt der erfolgreiche Einstieg in Dividendenaktien? In diesem Blogpost stelle ich dir einige Überlegungen vor, wie ich meine Dividendenstrategie gestalte.

Willst du wissen, in welche Dividendenaktien ich investiere? Dann prüfe mein Dividenden Depot!

Um Dividenden zu kassieren, brauchst du zuerst ein Aktien Depot. Ich habe mein Depot bei Swissquote. Für Anfänger und Leute mit wenig Budget empfehle ich den Schweizer Broker Yuh.

Portfolio App: Möchtest du dein Depot grafisch darstellen mit einer App, Dividenden kontrollieren und deine Rendite überwachen? Dann lade doch die kostenlose App getquin herunter* (auch für den Desktop).

Altersvorsorge mit Dividendenaktien?

Mein Ziel ist es, ein Teil meines Einkommens irgendwann mit Dividenden bestreiten zu können. Dividenden sollen mir ein regelmässiges, passives Einkommen generieren. Gerade im schwierigen und oft unsicheren Umfeld des Schweizer Vorsorgesystems mit AHV und Pensionskasse will ich mir unbedingt eine Art Zusatzrente aufbauen.

Da erscheinen mir Dividendenaktien aus der Schweiz als eine interessante Möglichkeit, eine Dividendenstrategie für ein passives Einkommen aufzubauen.

Von Dividenden leben in der Schweiz? Es ist klar, dass ich dafür ein sehr grosses Depot brauche. Rechne ich mit einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 3.5%, würde ich pro Jahr bei einem Depot von 1 Million = CHF 35000 an Dividenden kassieren. Aber auch mit einem kleineren Depot lässt sich ein schöner Cashflow erzeugen. Ich kassiere momentan ca. CHF 8000 Dividenden pro Jahr.

Das ist keine Anlageberatung und keine Handlungsempfehlung, sondern mein eigenes Vorgehen, das nicht für alle so Sinn macht. Lass dich im Zweifelsfall beraten.

Dividendenaktien Schweiz Liste (Auswahl)

Untenstehend findest du eine Auswahl an Schweizer Aktien aus dem SMI und SPI mit hoher Dividendenrendite. Das sind Top-Dividenden Aktien der Schweiz, bei denen sich eine ausführliche Recherche lohnt. Diese Liste stellt keine Kaufempfehlung dar, sondern ist nur eine Auflistung zur Information.

Auch wenn ich längst nicht in alle dieser Dividendenperlen aus der Schweiz investiere, ist es immer wieder spannend zu sehen, welche Dividenden ausgeschüttet werden.

Schweizer Aktien mit hoher Dividende

Quelle: VPI Dividendenkalender

Dividendenstrategie festlegen

Bevor du in Dividendenaktien investierst, solltest du dir eine Strategie zurechtlegen. Es ist nicht empfehlenswert, einfach random Stockpicking zu betreiben. Wenn du dich bei der Auswahl von Dividendenaktien unsicher fühlst, dann prüfe, ob ein Investment in ETFs etwas für dich sein könnte.

Es ist nicht sinnvoll, dich ausschliesslich auf die Höhe der Dividenden zu konzentrieren. Die Stabilität des Unternehmens und die kontinuierliche Dividendenentwicklung ist wichtiger.

Was ist eine Dividende?

Dividenden sind Ausschüttungen von Gewinnen, die von den Firmen an die Aktionärinnen und Aktionäre bezahlt werden. Nach nach der Generalversammlung werden die Dividenden ausgeschüttet. Als Aktionär musst du nichts weiter unternehmen. Die Dividenden werden deinem Verrechnungskonto im Depot gutgeschrieben.

Du solltest die Dividendenpolitik deines Wunsch-Unternehmens ausführlich analysieren. Wichtig ist, die Nachhaltigkeit der Dividendenausschüttungen zu prüfen. Hat die Firma über die letzten Jahre kontinuierlich Dividenden ausgeschüttet und diese sogar Jahr für Jahr gesteigert? Dann ist diese Aktie ein Dividendenaristokrat. Dividendenperlen schütten über viele Jahre regelmässige Dividenden aus und das seit mehr als 20-25 Jahren.

Mit Dividendenerhöhungen zeigen die Chefs einer Firma ein Vertrauen in die künftige Entwicklung der Geschäfte. Das kann sich positiv auf den Aktienkurs auswirken.

Was ist ein Dividendenaristokrat?

Ein Dividendenaristokrat ist ein Unternehmen, das seine Dividende über 20-25 Jahre kontinuierlich erhöht hat. Beispiel: Coca Cola, Nestlé, Roche, Swiss Life. Swiss Life hat von den Schweizer Dividendenaristokraten mit ca. 21% das höchste Dividendenwachstum verzeichnet (in den letzten 10 Jahren). Quelle: Cash.ch

Dividendenaktien Auswahl

Was solltest du beachten, wenn du in Schweizer Dividendenaktien investieren möchtest? Wenn du eine Aktie kaufst, dann sollte dies für eine längere Zeit sein. Es kostet dich zu viele Gebühren, ein ewiges Kaufen und Verkaufen Spiel mit den Aktien zu betreiben. Ich ziele auf eine langfristige Buy + Hold Strategie ab, wo die Aktien jahrelang in meinem Depot liegenbleiben sollen mir Dividenden ausschütten.

Wichtig: achte bei der Auswahl von Aktien auf Wachstum und Stabilität in der Vergangenheit! Aktien mit hoher Dividende findest du auf Online-Portalen: Finanzen.ch, Aktienfinder, Aktienguide usw.

Wahl der Firma und Branche

Achte auf Unternehmen mit einer stabiler Bilanz und Gewinnen und einem längeren Dividendenwachstum. Die Zahlen sind auf der Firmen-Webseite publiziert. Konsultiere ebenfalls die Investor-Relations Homepage. Streue das Risiko, in dem du verschiedene Unternehmen aus verschiedenen Branchen prüfst. Hat die Firma ein nachhaltig stabiles Geschäftsmodell? Wie sieht es mit der Verschuldung des Unternehmens aus?

Dividendenrendite

Die Dividendenrendite ist ein wichtiges Anzeichen für die Stabilität einer Dividendenaktie.
Dividendenrendite = Verhältnis der Dividendenzahlungen zum Aktienkurs.

Dividendenwachstum

Prüfe das Dividendenwachstum über die Jahre. Ist es konstant?

Langer Anlagehorizont

Auch bei Dividendenaktien solltest du einen langen Anlagehorizont einplanen.

Reinvestition von Dividenden

Ich reinvestiere alle meine Dividenden, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren. Der Zinseszinseffekt führt im Laufe der Zeit zu einem exponentiellen Wachstum der Investments.

Ausschüttungstermin

Die Schweizer Dividendenaktien schütten meist im März, April, Mai oder September aus. Daher ist es kaum möglich, einen monatlichen Cashflow mit Schweizer Aktien zu erzielen.

Steuern

Sei dir bewusst, dass Dividenden in der Schweiz versteuert werden müssen. Sie werden zu deinem Einkommen dazugerechnet. Bericht zu Dividenden und Steuern.

Dividendenaktien Schweiz

Eine Dividendenstrategie, die nur auf Schweizer Aktien basiert, ist risikobehaftet.

• Daher habe ich noch einen weltweiten Dividenden-ETF in mein Depot geholt, um etwas breiter zu diversifizieren. Alternativen sind zum Beispiel ETFs auf Schweizer Dividendenaktien. Auf JustETF.com kannst du diese einfach recherchieren
• Dividenden sind nicht garantiert
• Firmen, welche eine hohe Dividende bezahlen, wird bei jeder Ausschüttung Eigenkapital entzogen, was die das Fundament des Unternehmens schwächen kann
• Auch bei Dividendenperlen ist ein Kurszerfall möglich
• Lass dich für eine ausführliche Bewertung von Aktien eventuell professionell beraten! Falls du es einfacher haben möchtest, dann schaue dir gerne das Investieren in ETFs mit Selma Finance an
• Die Vorteile und Nachteile einer Dividendenstrategie für Schweizer habe ich hier erklärt
• Es macht unter Umständen mehr Sinn, auf Wachstumsaktien und thesaurierende ETFs zu setzten, um den Vermögensaufbau voranzutreiben. Das ist schlussendlich in deiner Verantwortung, welche Strategie du für dich wählst

Setzt du auf Dividendenaktien Schweiz oder verfolgst du eher eine Wachstumsstrategie?

Dividendenstrategien

Dividend Value / Dividend Growth

Bei dieser Strategie wird das Wachstumspotential der Dividenden analysiert. Wichtig sind defensive Bilanzmerkmale. Neben den interessanten Dividenden wird also auch auf die Stabilität der Auszahlungen geachtet, die in den vergangenen Jahren ausbezahlt wurde.

Dogs of the Dow

Bei der Dividendenstrategie Dogs of the Dow investiert man in die zehn Aktien mit der höchsten Dividendenrendite eines Indexes wie SMI, Dow Jones, DAX usw.

Artikel Dogs of the Dow auf Cash.ch

Dividendenstrategie mit ETFs (High Dividend Yield)

Dividenden-ETFs bilden einen Index mit Aktien, die eine hohe Dividende ausschütten ( = High Dividend Yield ETF). 

usw.

Helga Baechler

Finanzbloggerin
Zertifizierte Vermögensberaterin IAF
Dividenden-Investorin: Mein Swissquote Depot

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