Anleitung: Dank Dividenden ein nachhaltiges Einkommen aufbauen
In diesem Blogpost gebe ich dir einige Anregungen, wie du ein passives Einkommen dank Dividenden aufbauen kannst. Ich investiere seit 2020 in Dividenden-Aktien und habe mir ein zusätzliches Einkommen von über CHF 9000 pro Jahr aufgebaut.
Viele fragen mich, wie ich es geschafft habe, in so kurzer Zeit ein so grosses Dividenden-Depot aufzubauen.
In diesem Blogpost zu passivem Einkommen dank Dividenden erfährst du:
- wie du deine Wunsch-Dividenden berechnest
- wie du ein Dividenden-Depot aufbaust
- welche Broker empfehlenswert sind für ein Dividenden-Depot in der Schweiz
- worauf du beim Aufbau eines Dividenden-Depot achten solltest
- welche Tools dir beim Überwachen der Dividenden helfen
Zusätzliches Einkommen dank Dividenden generieren
Möchtest du ein zusätzliches Einkommen generieren? Dividenden sind eine Möglichkeit, ein passives Einkommen zu schaffen. Wenn die Vermietung von Immobilien nicht in deinem Interesse liegt, sind Dividendenaktien eine interessante Möglichkeit.
Was ist passives Einkommen?
Aktives Einkommen kommst aus der direkten Arbeit, zum Beispiel aus deinem Job, wo du Geld gegen Zeit tauscht. Bei passives Einkommen kannst du Geld generieren, ohne aktiv dafür zu arbeiten. Passive Einkommensquellen sind zum Beispiel die Vermietung von Wohnungen, automatisierte Verkäufe übers Internet oder eben Dividenden. Das passive Einkommen braucht immer zuerst einen Aufbau-Aufwand.
Passives Einkommen mit Dividenden: So baust du dir ein Dividendeneinkommen auf
Passives Einkommen dank Dividenden aufbauen: Schritt für Schritt
1. Setze finanzielle Ziele
Definiere klare finanzielle Ziele, wie viele Dividenden du pro Jahr erhalten möchtest. Du brauchst einen Plan, um motiviert zu blieben und deine Ziele zu erreichen.
Um zum Beispiel CHF 2500 an Dividendeneinkommen pro Jahr zu erhalten, kannst du berechnen, wie viel Geld du investieren musst.
Wie berechnest du die durchschnittliche Dividenden-Rendite in deinem Depot?
Eine durchschnittliche Dividenden-Rendite bedeutet, dass all deine gekauften Aktien und ETFs im Durchschnitt zum Beispiel 4% Dividenden ausschütten.
Ich nehme ein paar Dividenden-Aktien als Beispiel (keine Anlageberatung)
– Nestlé 2.61%
– Novartis 4.03%
– Roche 3.55%
– Helvetia 4.4%
2.61% + 4.03% + 3.55% + 4.4%
: 4
= durchschnittliche Dividenden-Rendite von 3.64%
Wie berechnest du den nötigen Betrag für deine Wunsch-Dividende?
CHF 2500 Wunschbetrag
x 100
: 3.64% durchschnittliche Dividenden-Rendite in deinem Depot
= CHF 68`681
Möchtest du also CHF 2500 Dividenden pro Jahr erhalten, müssen CHF 68`681 in deinem Depot investiert sein.
2. Eröffne ein Depot
Bevor du Dividenden kassieren kannst, musst du ein Depot eröffnen und Aktien oder ETFs kaufen. Ich empfehle dir als Schweizerin oder Schweizer die günstigen Online-Broker Yuh oder Swissquote.
Anleitung, wie du bei Swissquote Aktien kaufst
Finanzwissen online lernen mit Fintool
3. Finde Dividenden-Aktien oder Dividenden-ETFs
Suche nach Firmen, die regelmässig Dividenden zahlen und eine solide Dividendenpolitik haben. Recherchiere nach Unternehmen mit stabilen Gewinnen und einem nachhaltigen Geschäftsmodell.
Worauf solltest du bei Dividendenaktien achten? Bevor du in Dividendenaktien investiert, prüft das Dividendenwachstum und die Dividendenrendite. Achtet darauf, ob das Unternehmen zuverlässig Dividenden zahlt und ob es in der Vergangenheit Dividenden gestrichen hat.
Suche nach Unternehmen, die ihre Dividenden im Laufe der Zeit kontinuierlich erhöht haben. Gerade Dividenden-Aristokraten sind für Anfänger einen Blick wert. Dividenden-Aristokraten haben ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren jedes Jahr erhöht.
Eine nachhaltige Dividenden-Historie ist ein gutes Zeichen für die Zukunft, aber natürlich keine sichere Garantie.
- Dividenden-Rendite: wie hoch ist die Dividende im Verhältnis zum Preis der Aktie? Diese Zahl sollte aber nicht das einzige Kriterium sein. Achte auch auf die Marktkapitalisierung und die Gesundheit und Stabilität der Firma.
- Dividenden-Historie: wie viele Dividenden hat das Unternehmen in den letzten Jahren ausgeschüttet? Ist diese Entwicklung positiv, oder gab es Senkungen oder Aussetzer?
Recherche-Tipps:
- Aktienfinder
- JustETF
- ExtraETF
- Google Finance
4. Diversifiziere dein Portfolio
Verteile dein Geld auf verschiedene Dividenden-Aktien oder Dividenden-ETFs, um das Risiko zu streuen. Investiere in verschiedene Unternehmen, Länder und Branchen.
Investiere dein Geld nie in nur eine Aktie.
An welcher Börse soll ich investieren als Schweizer oder Schweizerin?
- An der Heimbörse der Aktie (zb. Nestlé an der Schweizer Börse Six, da es eine Schweizer Aktie ist)
- Und in der Heimwährung der Aktie (Coca Cola zb. in USD)
- ETFs an der Six in CHF
Hier findest du Erklärungen zur Swissquote App.
Yuh nimmt dir diese Entscheidung ab, du kannst keine Börsen oder Währungen anwählen, sondern dies ist voreingestellt.
Tipp: getquin: Portfolio App*
5. Erstelle einen Sparplan und investiere langfristig
Halte deine Aktien über einen längeren Zeitraum, um von Dividenden und vom Kurswachstum zu profitieren.
Eine effektive Methode ist ein Sparplan auf Aktien oder ETFs.
Bei Yuh und Swissquote kannst du automatisch einen Sparplan erstellen, der dir die Zielerreichung erleichtert. Kaufe regelmässig deine Wertpapiere nach, um vom Cost-Average-Effekt zu profitieren.
Berechne, wie viel Geld du jeden Monat oder jedes Jahr sparen kannst, um die gewünschte Investment-Summe zu erreichen.
ETF Sparplan Vergleich Schweiz
Halte dich an deinen Sparplan und versuche, zusätzliches Geld beiseitezulegen, um dein Ziel schneller zu erreichen. Erhöhe bei Bedarf den Sparplan.
6. Reinvestiere Dividenden
Ist dir der passive Cashflow bereits in den ersten Jahren wichtig oder kannst du viele Jahre oder Jahrzehnte deine Dividenden reinvestieren?
Wenn du bei bei der Höhe der ausgeschütteten Dividenden noch nicht am Ziel bist, dann reinvestiere noch alle Dividenden, um dein Depot zu füttern. Durch das Reinvestieren der Dividenden erhöhst du dein Kapital. So kannst du künftige Dividenden-Ausschüttungen steigern.
Hier entscheidest du selbst, wie du vorgehen möchtest. Es gibt auch die Möglichkeit, mehrere Depots mit unterschiedlichen Zielen anzulugen.
Ein Depot für den regelmässigen Cashflow und ein anderes Depot für den langfristigen Vermögensaufbau.
7. Überwache dein Portfolio
Behalte den Überblick über deine Aktien und die finanzielle Lage der Unternehmen. Verfolge Dividendenankündigungen über einen Dividenden-Kalender oder direkt auf der Firmen-Webseite. Analysiere Veränderungen in der Dividendenpolitik der Unternehmen. Gehe an Generalversammlungen, wenn du möchtest.
Damit du den Überblick über dein Portfolio und über die erhaltenen Dividenden behältst, empfehle ich dir folgende Tools:
Empfehlenswerte Tools:
- VPI Schweiz: Dividenden-Angaben und Dividenden-Kalender für Schweizer Aktien
- Dividendenübersicht bei Swissquote anzeigen lassen
- getquin: Portfolio App*
8. Habe Geduld und Disziplin
Baue dein Dividenden-Einkommen im Laufe der Zeit auf. Bleibe geduldig und diszipliniert, auch wenn es Rückschläge und Bärenmärkte gibt. Dein Ziel ist es, ein Dividenden-Einkommen zu generieren, das jedes Jahr steigt und das schon bald einmal ein Teil deines Einkommens ausmacht.
Hast du dir auch schon ein Passives Einkommen dank Dividenden aufgebaut? Wie sieht dein Dividenden-Depot aus?
Möchtest du lieber einen entspannteren Vermögensaufbau betreiben, ohne die selbstständige Auswahl von Aktien und ETFs? Dann könnten Robo-Advisoren etwas für dich sein.
Dividenden Schweiz FAQ
Zum Schluss möchte ich noch ein paar häufig gestellte Fragen zum Thema Dividenden-Depot beantworten:
Wie oft werden Dividenden ausgezahlt?
Bei Schweizer Dividenden-Titeln werden meist 1x pro Jahr Dividenden ausgeschüttet.
Bei US-Aktien kann dies 2x oder 4x pro Jahr sein.
Wie reinvestiere ich Dividenden?
In dem du mit dem ausgeschütteten Geld wiederum neue Aktien kaufst.
Du kannst es auch mit einem Sparplan automatisieren.
Warum sollte ich ein Dividenden-Depot erstellen?
Damit du ein passives Einkommen aus deinem Depot generieren kannst.
Vielleicht kannst du eines Tages mit Dividenden ein Teil deines Lebensunterhalts bestreiten. Auch gerade im Hinblick auf die Altersvorsorge und als zusätzliche Rente könnte dies interessant sein.
Mit einem Dividenden-Depot kann ein regelmässiger Cashflow im Alter erzielt werden. So muss man sich nicht nur auf die AHV und die Pensionskasse verlassen.
Soll ich die Aktien mit den höchsten Dividenden kaufen?
Hier ist Vorsicht geboten. Eine hohe Ausschüttungsrendite kann auch ein Warnzeichen sein.
Eine hohe Ausschüttungsquote bedeutet, dass ein Unternehmen mehr Erträge an die Aktionäre ausbezahlt. Das Geld fehlt dann im Unternehmen für firmeninterne Entwicklungen.
Eine niedrige Dividende bedeutet auch, dass die Gewinne im Unternehmen bleiben.
Dividenden können auch gestrichen oder gekürzt werden.
Was ist der Unterschied zwischen einem Dividenden-Depot und einem Wachstums-Depot?
Dividenden-Depot:
Das Ziel eines Dividenden-Depots ist, regelmässige Einkommensströme zu generieren. Dabei steht bei dieser Strategie die Auswahl von Aktien mit einer attraktiven und nachhaltigen Dividenden-Rendite im Zentrum. Die
Wachstums-Depot:
Das ziel eines Wachstums-Depots besteht darin, den Wert des gesamten Depots zu steigern. Ohne Ausschüttungen zu entnehmen. Hier werden vor allem starke Wachstumsaktien ausgewählt. Die Wertsteigerung der Aktien steht im Zentrum, nicht die Ausschüttung.
Erkläre mir, wie man von Dividenden leben kann
Das habe ich hier beschrieben:
Wie kann man nachlesen, wann die Dividenden ausbezahlt werden? Gibt es irgendwo eine Gesamtaufstellung im Internet?
Hier gehts zur Antwort:
Wie erzielt man ein passives Einkommen mit ETFs?
Beschrieb hier:
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Zertifizierte Vermögensberaterin IAF
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