Passives Einkommen dank Dividenden-ETFs aufbauen
Update Juli 2026
Passives Einkommen dank Dividenden-ETFs: Dank ETFs kannst du breit gestreut in ganze Märkte investieren. ETFs sind ideal für Anfängerinnen und Anfänger, die keine Einzelaktien auswählen möchten (Stock Picking). Es ist sehr schwierig, den Markt mit Einzelaktien zu schlagen, auch wenn Aktien kaufen durchaus Spass macht. Passive ETFs sind die entspanntere Wahl, für deine Nerven und deinen Vermögensaufbau.
- ETFs sind kostengünstige, breit gestreute Fonds und ideal für den langfristigen Vermögensaufbau ohne Einzelaktien-Auswahl.
- Bei ETFs spricht man von Ausschüttungen statt Dividenden, viele zahlen 4x im Jahr aus.
- Für den reinen Vermögensaufbau sind thesaurierende ETFs gebührengünstiger, ausschüttende ETFs eignen sich besser, wenn du einen sichtbaren Cashflow möchtest.
- Wichtige Auswahlkriterien sind Kosten (TER), Fondsvolumen, Ausschüttungsart, Fondsdomizil und Wertentwicklung.
Wo kaufe ich meine ETFs?
Meine Dividenden-ETFs kaufe ich bei Swissquote. Meine ETFs haben sich in den letzten Jahren als Stabilisatoren in meinem Swissquote-Depot bewährt, während ich mit meinen Einzelaktien abenteuerliche Berg- und Talfahrten erlebte. Für Anfänger kann es ratsam sein, sich erst auf ETFs zu konzentrieren und vielleicht einige Einzelaktien dazu zu kaufen (Core-Satellite-Strategie). Falls du unsicher bist, welche ETFs du kaufen sollst, schau dir den Robo-Advisor Selma Finance an.
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Was sind die Vorteile von ETFs?
ETFs sind kostengünstige, passive Fonds, ein Korb voller Aktien, geeignet für den langfristigen Vermögensaufbau:
- Geringe Kosten
- Liquidität
- Risikostreuung
- Einfach zu verstehen
- Transparent (Recherche auf JustETF)
- Keine Einzelaktien-Auswahl nötig, daher auch mit wenig Investment-Kenntnissen möglich
- Langsamer, stetiger Vermögensaufbau
- Kein Zocken und Traden nötig
Passive ETFs sind meist erfolgreicher und günstiger als aktive Fonds, prüfe zum Vergleich deine Anlagefonds bei der Hausbank. Ich habe mich für ausschüttende ETFs entschieden, weiter unten liest du, welche das sind. Es gibt keine Regel, wie viele ETFs man im Depot halten sollte, aber verzettle dich nicht, keep it simple. Mit ETFs können Anfängerinnen und Anfänger ein Dividenden-Depot kostengünstiger umsetzen als mit Einzelaktien.
Ich finde den Gedanken faszinierend, dank Dividenden-ETFs im Alter einen zusätzlichen Cashflow aufzubauen. Damit dieses Einkommen später fliessen kann, muss das Depot in den Jahren vorher intensiv aufgebaut werden. Hier findest du mein aktuelles Dividenden-Depot.
Soll ich ausschüttende oder thesaurierende ETFs kaufen?
Ob du lieber ausschüttende oder thesaurierende ETFs kaufst, ist Geschmackssache. Bei ETFs spricht man genau genommen nicht von Dividenden, sondern von Ausschüttungen. Einige Investoren wählen ihre ETFs so, dass sie über das Jahr verteilt regelmässig von Ausschüttungen profitieren, viele ETFs schütten 4x im Jahr aus. So kann ein regelmässiger Cashflow generiert werden, zusätzlich zu möglichen Kursgewinnen.
Thesaurierend (ACC): Ausschüttungen werden automatisch reinvestiert, das spart Transaktionsgebühren fürs Reinvestieren. Ausschüttend (DIST): Ausschüttungen werden deinem Konto gutgeschrieben, praktisch, wenn du den Cashflow separat sehen möchtest.
Über die Börse SIX kannst du als Schweizerin oder Schweizer ETFs ohne Fremdwährungsgebühren kaufen.
Investieren in ETFs: so gehst du vor
Dividendenstrategie mit ETFs: Auswahlkriterien
Die Dividendenstrategie wird normalerweise mit dividendenstarken Einzelaktien umgesetzt, du kannst deine Ausschüttungen aber auch risikoärmer mit ETFs planen. Für den reinen Vermögensaufbau ergibt es Sinn, in thesaurierende ETFs zu investieren, weil so Transaktionsgebühren fürs Reinvestieren wegfallen. Ich habe mich trotzdem für ausschüttende ETFs entschieden, weil ich es liebe, die Ausschüttungen als Betrag separat zu sehen, das dient mir als Motivation.
Diese Kriterien nutze ich bei der ETF-Auswahl:
- Kosten (TER)
- Fondsvolumen
- Thesaurierend (ACC) oder ausschüttend (DIST)
- Höhe der Ausschüttung
- Alter des Fonds, mindestens ein Jahr
- Wertentwicklung über die Jahre
- Fondsdomizil (häufig Irland)
- ETF-Anbieter, z.B. Vanguard, State Street, iShares
3 ausschüttende ETFs als Beispiel
Ich bilde mir nicht ein, den besten ETFs gefunden zu haben, dafür ist die Auswahl einfach zu gross. Ich kaufe meine ETFs über Swissquote an der SIX. Wenn du keine US-Einzelaktien im Depot haben willst, aber dennoch von Unternehmen wie Tesla, Apple, Meta und Alphabet profitieren möchtest, kann ein ETF auf den S&P 500 Abhilfe schaffen.
Bietet Zugang zu den 500 grössten Unternehmen der USA. Dieser ETF ist nicht der stärkste Ausschütter, aber die Gewichtung der Positionen ist interessant und der ETF ist sehr günstig.
Enthält Dividendenaristokraten aus der ganzen Welt, also Unternehmen mit langer Historie steigender Ausschüttungen.
Investiert weltweit in Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite, einer der grössten und günstigsten ETFs seiner Kategorie.
Ausschüttungsrenditen schwanken mit dem Marktumfeld und sind keine Garantie für die Zukunft. Die TER-Werte sind strukturell stabil, die Ausschüttungsrenditen können sich jederzeit ändern, prüfe aktuelle Werte vor einer Entscheidung direkt bei JustETF oder beim Fondsanbieter. Keine Anlageberatung oder Kaufaufforderung, die genannten ETFs dienen als Beispiele.
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Natürlich hätte ich auch andere ETFs mit noch höheren Ausschüttungsrenditen wählen können. Welche für dich die passenden ETFs sind, musst du selbst recherchieren und nach deinen Kriterien zusammenstellen. Die Ausschüttungsrendite allein sollte nicht das einzige Kriterium für die Auswahl eines ETFs sein.
| Weitere interessante Dividenden-ETFs |
|---|
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF |
| iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF |
| iShares Core High Dividend ETF |
Ich persönlich bin nach mehreren Jahren sehr überzeugt vom Investieren mit ETFs und baue meine Positionen immer weiter aus. Es ist klar, dass es relativ grosse Positionen braucht, um einen spürbaren Cashflow mit Ausschüttungen zu generieren, ein paar hundert Franken reichen dafür nicht, da müssen schon mehrere zehntausend Franken zusammenkommen. Dividendenstarke ETFs als passive Einkommensquelle sind für mich eine Ergänzung zur gesetzlichen Rente.
Häufige Fragen zu Dividenden-ETFs
Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs?
Ausschüttende ETFs zahlen Erträge auf dein Konto aus, thesaurierende ETFs reinvestieren sie automatisch und sparen dadurch Transaktionsgebühren.
Wie oft schütten Dividenden-ETFs aus?
Die meisten der hier genannten ETFs schütten vierteljährlich aus.
Reicht ein ETF für ein passives Einkommen?
Grundsätzlich ja, wichtiger als die Anzahl ETFs ist eine ausreichend grosse investierte Summe, da die Ausschüttungsrendite auf kleine Beträge nur einen kleinen Betrag ergibt.
Wo finde ich aktuelle Kennzahlen zu ETFs?
Auf Plattformen wie JustETF oder direkt beim jeweiligen Fondsanbieter, TER und Ausschüttungsrendite werden dort regelmässig aktualisiert.
Sind Dividenden-ETFs besser als Einzelaktien?
Sie sind risikoärmer durch breite Streuung, dafür meist mit etwas geringerem Renditepotenzial einzelner Top-Aktien, das hängt von deiner persönlichen Risikobereitschaft ab.
*Dieser Beitrag enthält Affiliate-Links.
Einen breiteren Einstieg ins Investieren findest du in meinem Guide Investieren für Anfänger Schweiz, alle Dividenden-ETFs im direkten Vergleich in meinem Beitrag Beste Dividenden-ETFs Schweiz.
Finanzbloggerin
Zertifizierte Vermögensberaterin IAF
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Vielen Dank für den Artikel. Ich lese mich gerade in dieses Thema ein und bin ein Portfolio am überlegen.
An welcher Börse kaufst du diese ETF’s? Ich habe mein Depot bei PostFinance, also E-Trading. Und ich kann die ETF’s an der SIX oder Xetra oder sonst wo kaufen. An der SIX sind die Dividenden viel kleiner. Kannst du diesbezüglich einen Tipp geben? Vermutlich übersehe ich noch etwas wichtiges…
Vielen lieben Dank
Hallo Kevin, ich kaufe meine ETFs an der SIX über Swissquote.
Könnte es sein, dass die Dividenden bei Postfinance in CHF anstatt USD angezeigt werden?
Ich habe leider noch nie ein Depot bei Postfinance gesehen, deswegen kann ich es nicht beurteilen.
Liebe Grüsse