ETF auswählen und kaufen: So findest du als Anfängerin oder Anfänger deinen ersten ETF (Schweiz 2026)
Von Helga Baechler, Finanzbloggerin und zert. Vermögensberaterin IAF · Update · Lesezeit 8 Minuten · für absolute Einsteigerinnen und Einsteiger
Du willst endlich investieren, aber bei der ETF-Suche wird dir schwindlig? Tausende Produkte, kryptische Namen wie «UCITS Acc» und überall andere Tipps. Ich verstehe das total.
Die gute Nachricht ist, dass du nur drei Entscheidungen treffen und sechs Ampel-Kriterien prüfen musst. Danach weisst du, welcher ETF zu dir passt, und kannst ihn in wenigen Minuten bei Swissquote kaufen. Mit dem ETF-Ampel-Check weiter unten prüfst du jeden ETF sogar selbst.
Welchen ETF sollte ich als Anfängerin oder Anfänger kaufen?
Für den Start reicht ein einziger breiter Welt-ETF, zum Beispiel auf den FTSE All-World, den MSCI ACWI oder den MSCI World. Achte darauf, dass er tiefe Kosten hat, gross genug ist, die Aktien physisch hält und seinen Sitz in Irland hat. Kaufe ihn bei einem Schweizer Broker wie Swissquote, am besten regelmässig per Sparplan.
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Welcher Anbieter zu dir passt, vergleiche ich in Swissquote vs. Saxo vs. Yuh vs. neon. *Affiliate-Links, für dich ohne Mehrkosten.
Was ist ein ETF? Kurz und einfach
Einfach erklärt
Stell dir einen Fruchtkorb vor. Statt einzelne Äpfel zu kaufen und zu hoffen, dass sie gut sind, kaufst du den ganzen Korb. Ist eine Frucht faul, fällt das kaum ins Gewicht. Genau so verteilt ein ETF dein Risiko.
Mehr Grundlagen findest du in ETF einfach erklärt für absolute Anfänger.
Schritt 0Bist du bereit zum Investieren? Der 1-Minuten-Check
Bevor du überhaupt einen ETF kaufst, sollte dein Fundament stehen. Beantworte diese vier Fragen ehrlich.
Die 3 Entscheidungen vor deinem ersten ETF
Bevor du überhaupt einen ETF anschaust, klärst du drei Dinge für dich. Das spart dir Stunden auf Vergleichsseiten.
Zu Entscheidung 2. Ausschüttende ETFs («Dist») zahlen dir die Dividenden aufs Konto. Thesaurierende ETFs («Acc») legen sie automatisch wieder an. In der Schweiz versteuerst du die Erträge in beiden Fällen als Einkommen, steuerlich gibt es also keinen Trick. Mehr dazu in ETF Steuern Schweiz.
Zu Entscheidung 3. Für die meisten Einsteigerinnen und Einsteiger ist ein monatlicher Sparplan ideal. Du musst nie den richtigen Zeitpunkt erwischen und investierst automatisch weiter.
Entscheidung 1Welcher Welt-ETF passt zu dir?
Für Einsteigerinnen und Einsteiger ist ein ETF auf die ganze Welt die einfachste Basis. Diese vier Index-Familien begegnen dir am häufigsten.
| Index | Was steckt drin? | Für wen? |
|---|---|---|
| MSCI World | Ca. 1’250 grosse und mittlere Firmen aus 23 Industrieländern, ca. 73% USA | Wer bewusst nur Industrieländer will |
| MSCI ACWIEinsteiger-Tipp | Ca. 2’450 Firmen aus 47 Ländern inklusive Schwellenländern, ca. 64% USA | Wer mit einem ETF die ganze Welt will |
| FTSE All-WorldEinsteiger-Tipp | Ähnlich wie MSCI ACWI, Industrie- und Schwellenländer in einem ETF | Alternative zum MSCI ACWI |
| FTSE Global All Cap | Mehrere tausend Firmen, zusätzlich auch kleine Unternehmen | Wer es so breit wie möglich will |
MSCI-Zahlen gemäss offiziellen Factsheets, Stand August und September 2026.
Doppelt gemoppelt
Viele kaufen zum Welt-ETF noch einen S&P 500 ETF dazu und denken, sie seien breiter aufgestellt. In Wahrheit steigt damit nur der US-Anteil, der im MSCI World schon bei ca. 73% liegt. Mehr dazu in MSCI World vs. S&P 500 und FTSE All-World oder MSCI World.
Die häufigsten ETF-Aufteilungen im Depot
Wie viele ETFs brauchst du und wie teilst du sie auf? Hier sind die vier Aufteilungen, die du in der Praxis am häufigsten siehst. Es sind Vorschläge zur Orientierung, keine Empfehlung für bestimmte Produkte. Welche zu dir passt, hängt davon ab, wie einfach du es willst.
Die Ein-ETF-Lösung
am einfachsten- 100%Welt inkl. Schwellenländer
Ein einziger ETF auf einen Index wie FTSE All-World oder MSCI ACWI. Die Gewichtung der Länder passt sich automatisch an, du musst nie etwas umschichten.
Welt plus Schweiz
beliebt in der Schweiz- 70-80%Welt
- 20-30%Schweiz
Ein Welt-ETF ergänzt mit einem Schweizer Aktien-ETF, zum Beispiel auf den SPI. Viele Schweizer Investorinnen und Investoren mögen den Heimmarkt, weil sie in Franken leben und keine Wechselkursschwankungen haben.
Industrieländer plus Schwellenländer
selbst gewichten- 85-90%Industrieländer
- 10-15%Schwellenländer
Ein ETF auf den MSCI World und ein ETF auf die Schwellenländer (Emerging Markets). Zusammen ergibt das ungefähr die ganze Welt, du bestimmst aber selbst, wie viel Schwellenländer du willst.
Die Drei-ETF-Mischung
für Fortgeschrittene- ca. 65%Industrieländer
- ca. 20%Schweiz
- ca. 15%Schwellenländer
Industrieländer, Schweiz und Schwellenländer je in einem eigenen ETF. So kombinierst du Heimmarkt und Weltstreuung nach deinen eigenen Vorstellungen.
🛡️ Und was ist mit Obligationen und Cash?
Je kürzer dein Anlagehorizont oder je kleiner deine Nerven, desto mehr kannst du neben Aktien-ETFs in Obligationen oder Cash halten.
💡 Für Einsteigerinnen und Einsteiger ist der Notgroschen auf dem Sparkonto oft schon der «sichere» Teil.
5 Best-Practice-Regeln für deine Aufteilung
Die 6 Ampel-Kriterien für einen guten ETF
Für fast jeden Index gibt es mehrere ETFs von verschiedenen Anbietern, etwa iShares, Vanguard, UBS oder Amundi. Mit diesen sechs Kriterien trennst du die guten von den mittelmässigen. Grün heisst top, Gelb geht, Rot ist ein Warnsignal. Die Grenzen sind meine persönlichen Faustregeln für breite Welt-ETFs.
1. Kosten (TER)
Die TER sind die jährlichen Fondskosten. Bei CHF 50’000 Anlage kosten 0.20% pro Jahr CHF 100, 0.60% schon CHF 300.
2. Fondsgrösse
Grosse ETFs sind gut handelbar und werden kaum geschlossen. Achtung, Factsheets zeigen die Grösse oft in Millionen, 8’000 Mio. sind 8 Milliarden.
3. Alter
Ein ETF mit einigen Jahren Geschichte hat bewiesen, dass er Anleger anzieht und den Index sauber abbildet.
4. Replikation
Physisch heisst, der ETF kauft die Aktien tatsächlich. Beim Sampling kauft er eine repräsentative Auswahl, bei Welt-ETFs mit tausenden Firmen völlig üblich. Synthetische ETFs bilden den Index über Tauschgeschäfte mit Banken nach. Das ist nicht schlecht, für Einsteiger aber schwerer zu verstehen.
5. Fondsdomizil
Irische ETFs zahlen auf Dividenden von US-Firmen nur 15% statt 30% Quellensteuer. Das Land erkennst du an den ersten zwei Buchstaben der ISIN, IE steht für Irland.
6. Währungsabsicherung
«Hedged» im Namen bedeutet, dass der ETF Währungsschwankungen absichert. Das kostet laufend und lohnt sich bei langem Anlagehorizont selten.
Profi-Tipp für später
Wenn du tiefer einsteigen willst, schau dir zusätzlich die Tracking Difference an. Sie zeigt, wie viel Rendite ein ETF nach allen Kosten wirklich hinter dem Index liegt. Du findest sie auf trackingdifferences.com. Und achte auf «UCITS» im Namen, das steht für strenge EU-Regeln zum Schutz von Anlegerinnen und Anlegern.
ETF-Ampel-Check: Prüfe deinen ETF selbst
Gib die Angaben aus dem Factsheet ein und du siehst sofort, wie dein ETF abschneidet. Vorausgefüllt sind die Werte des Vanguard FTSE All-World (Acc) aus dem Übungsbeispiel weiter unten. Mit «Felder leeren» prüfst du deinen eigenen ETF.
🚦 Dein ETF-Ampel-Check
Öffne das Factsheet deines ETF (zum Beispiel auf justETF) und trag die Werte ein. Wo du was findest, steht unter jedem Feld.
Die Grenzen sind meine persönlichen Faustregeln für Einsteigerinnen und Einsteiger, keine Anlageberatung. Ein ETF mit Gelb kann trotzdem gut zu dir passen.
So liest du einen ETF-Steckbrief
Jeder ETF hat ein Factsheet, also einen offiziellen Steckbrief. Du findest ihn auf der Seite des Anbieters oder bei justETF. Zum Üben schauen wir uns einen echten und sehr bekannten Welt-ETF an. Das ist ein Lernbeispiel und keine Kaufempfehlung.
| ISIN | IE00BK5BQT80 | IE heisst Irland 🟢 |
| Index | FTSE All-World | Welt inkl. Schwellenländer, ca. 3’780 Firmen |
| TER | 0.14% pro Jahr | Kosten tief 🟢 |
| Fondsvolumen | USD 58’049 Mio. (diese Anteilsklasse) | Sehr gross 🟢 |
| Auflegung | 23. Juli 2019 | Über 7 Jahre am Markt 🟢 |
| Replikation | Physisch (optimiertes Sampling) | Üblich bei Welt-ETFs 🟢 |
| Währungsabsicherung | Nein | Kein «Hedged» 🟢 |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend (Acc) | Dividenden werden angelegt |
| Fondswährung | USD | An der SIX in CHF handelbar (Ticker VWRA) |
Das Ergebnis ist 6× Grün, ein sehr solider ETF. Den Namen kannst du jetzt übrigens selbst entschlüsseln. «Vanguard» ist der Anbieter, «FTSE All-World» der Index, «UCITS» steht für EU-Regeln, «USD» für die Fondswährung und «Accumulating» für thesaurierend. Steht nirgends «Hedged», ist er nicht währungsgesichert. Den gleichen Index gibt es auch als ausschüttende Variante mit einer anderen ISIN. Weitere Welt-ETFs findest du in meinem Welt-ETF Vergleich.
KaufenETF kaufen bei Swissquote: Schritt für Schritt
Hast du deinen ETF gefunden, kaufst du ihn bei einem Broker. Ich investiere über Swissquote, den grössten Online-Broker der Schweiz.
- Konto eröffnen mit dem Code MKT_LIEBEFINANZEN, dann bekommst du CHF 100 Trading Credits.Online in ca. 15 Minuten, du brauchst ID und Handy.
- Geld einzahlen per Banküberweisung in Franken.
- ETF mit der ISIN suchen, nicht mit dem Namen. So findest du garantiert den richtigen.Findest du die ISIN nicht, ist der ETF bei Swissquote nicht erhältlich.
- Handelsplatz wählen. Für Einsteiger ist meist die Schweizer Börse SIX in Franken am einfachsten, weil kein Währungswechsel nötig ist.
- Mit Limite kaufen. Du legst fest, wie viel du höchstens pro Anteil zahlst. Die genaue Anleitung findest du in Swissquote Aktien kaufen.
- Sparplan einrichten, damit du jeden Monat automatisch weiter investierst.
Sparplan-Rechner: Was aus deinem monatlichen Betrag werden kann
Spiel mit den Zahlen und schau, wie stark Zeit, Rendite und Kosten wirken.
Vereinfachte Modellrechnung mit monatlicher Einzahlung und konstanter Rendite, vor Steuern und Kaufgebühren. Echte Renditen schwanken stark und sind nicht garantiert.
5 Stolperfallen beim ersten ETF-Kauf
Hilfreiche Seiten für deine ETF-Suche
Lieber alles in einer App oder einen gratis Sparplan? Dann schau dir auch Yuh und neon an. Welche Sparplan-Anbieter in der Schweiz am günstigsten sind, zeige ich im ETF Sparplan Vergleich Schweiz.
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Wie kaufe ich einen ETF bei Swissquote?
Quellen: MSCI World Index Factsheet · MSCI ACWI Index Factsheet · Vanguard FTSE All-World (Acc) Factsheet. Stand 4. Oktober 2026, ohne Gewähr.
Keine Anlageberatung und keine Kaufempfehlung für bestimmte ETFs. Der Vanguard FTSE All-World dient nur als Lernbeispiel. Die Ampel-Grenzen sind persönliche Faustregeln. Investieren ist mit Risiken verbunden. *Dieser Beitrag enthält Affiliate-Links. Für dich entstehen dadurch keine Mehrkosten.
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