Robo Advisor Vergleich Schweiz 2026: 7 Anbieter im Test
Update
Du willst Geld investieren, aber weisst nicht genau wie oder wo? Mein Robo Advisor Vergleich Schweiz hilft dir dabei. Ein Robo Advisor nimmt dir nämlich die Auswahl von Aktien und ETFs ab und legt dein Geld automatisch für dich an, ganz ohne Vorwissen.
In meinem Robo Advisor Vergleich Schweiz 2026 zeige ich dir deshalb Selma, Inyova, Findependent, finpension, Descartes, True Wealth und Swissquote Invest Easy. Du erfährst dabei in einfachen Worten, was ein Robo Advisor ist, wie er sich von einem Bankfonds und vom Selbst-Investieren unterscheidet, und wie hoch die Gebühren wirklich sind. Mit meinen Codes sparst du ausserdem bei der Anmeldung bares Geld, sie stehen direkt in der Tabelle weiter unten.
- Ein Robo Advisor legt dein Geld automatisch in Aktien und ETFs an, passend zu deinem Risikoprofil.
- Am günstigsten sind aktuell Findependent (0.40 %–0.65 %) und finpension Invest (ca. 0.47 %), danach folgt True Wealth (0.57–0.68 %).
- Bei Selma, Findependent und True Wealth sinkt die Gebühr automatisch, je mehr du investierst, die genauen Stufen findest du in der Tabelle.
- Alle Anbieter sind von der FINMA reguliert oder beaufsichtigt, das macht sie sicher.
- Mit meinen Codes sparst du bei der Anmeldung Geld. Du findest sie direkt in der Tabelle weiter unten.
Was ist ein Robo Advisor?
Ein Robo Advisor ist eine App oder Webseite, die dein Geld automatisch in Aktien und ETFs anlegt. Ein ETF ist einfach ein Korb mit vielen Aktien zusammen, du kaufst mit einem Kauf also ein kleines Stück von hunderten Firmen auf einmal. Ein Computerprogramm wählt die passenden Anlagen für dich aus, basierend auf deinem Risikoprofil. Du musst also keine einzelnen Aktien oder ETFs selbst aussuchen. So kannst du auch ohne Vorwissen einfach investieren.
Robo Advisor, Bankfonds oder selbst investieren: was ist am günstigsten?
Es gibt drei Wege, wie du dein Geld anlegen kannst: mit einem Robo Advisor, mit einem Fonds von deiner Hausbank oder ganz allein über eine App wie Yuh oder Swissquote. Die Tabelle zeigt dir auf einen Blick, was jeder Weg kostet und für wen er passt.
| Merkmal | Robo Advisor | Fonds bei der Hausbank | Selbst investieren (Yuh/Swissquote) |
|---|---|---|---|
| Kostenranking | 🥈 Platz 2, mittlere Kosten | 🥉 Platz 3, teuerste Variante | 🥇 Platz 1, günstigste laufende Kosten |
| Kosten pro Jahr | ca. 0.4 %–1.0 % all-in | ca. 1.0 %–2.0 % inkl. Ausgabeaufschlag | ca. 0.2 %–0.5 % nur ETF-Kosten, dazu Gebühr pro Kauf |
| Aufwand für dich | klein, einmaliges Risikoprofil ausfüllen | klein, dafür wenig transparent | gross, du wählst und kaufst alles selbst |
| Wer entscheidet | du gibst die Strategie vor, Rest läuft automatisch | die Bank entscheidet | du entscheidest bei jedem Kauf selbst |
| Für wen geeignet | Einsteigerinnen und alle, die Zeit sparen wollen | meist keine gute Wahl wegen hoher Kosten | Leute mit Zeit, Wissen und Interesse am Markt |
Auf den ersten Blick ist selbst investieren also am günstigsten. Aber Achtung: Wenn du oft kaufst und verkaufst, zahlst du viele kleine Gebühren, und die summieren sich schnell. Ein Robo Advisor kostet zwar eine feste Jahresgebühr, dafür läuft alles automatisch, und du machst so keine teuren Fehler durch zu häufiges Handeln.
Bankfonds: fast immer die teuerste Wahl
Ein Fonds bei deiner Hausbank ist nämlich fast immer die teuerste Variante. Die Bank verwaltet den Fonds aktiv und verlangt deshalb oft eine hohe Gebühr beim Kauf, den sogenannten Ausgabeaufschlag. Trotzdem schlägt der Fonds den breiten Markt meistens nicht. Ein Robo Advisor setzt stattdessen auf günstige, passive ETFs und ist dadurch fast immer die bessere Wahl als ein Bankfonds.
Der Unterschied zu Yuh und Swissquote
Und was ist eigentlich der Unterschied zu Apps wie Yuh oder Swissquote? Bei diesen Apps suchst und kaufst du deine ETFs ganz allein aus. Für jeden Kauf zahlst du eine kleine Gebühr. Wenn du also selten kaufst, ist das günstig, kaufst du dagegen oft, wird es schnell teuer. Ein Robo Advisor macht diese Arbeit für dich, inklusive Umschichten, und dafür zahlst du eine feste Jahresgebühr. Gerade am Anfang handeln viele Menschen zu oft und verlieren so Geld durch Gebühren. Genau das passiert bei einem Robo Advisor nicht.
Die 7 Anbieter im Robo Advisor Vergleich Schweiz
Ich stelle dir hier 7 Robo Advisor aus der Schweiz vor. Alle sind seriös und FINMA reguliert beziehungsweise beaufsichtigt, es kommt eher auf deine persönlichen Präferenzen an, welchen du am Ende auswählst.
finpension Invest
Die Anlagelösung der finpension Gruppe, bekannt von der Säule 3a und der Freizügigkeit, mit sehr tiefen Gebühren und Zugang zu Privatmarktanlagen.
Findependent
Einer der günstigsten Anbieter der Schweiz, die ersten CHF 2’000 investierst du dauerhaft gebührenfrei, ideal für den Einstieg.
True Wealth
Der älteste Schweizer Robo Advisor seit 2013, mit degressiver Gebührenstaffel und eigenem Kinderportfolio, dafür höherer Mindestanlage.
Swissquote Invest Easy
Der Robo Advisor des bekannten Brokers Swissquote, direkt integriert ins bestehende Swissquote Konto, mit mehreren fertigen Strategien.
Selma
Der bekannteste Schweizer Robo Advisor mit individueller Anlagestrategie, Säule 3a und dem neuen Selma Ruhestandsmodus. 2026 von K-Geld als Vergleichssieger bei Kosten und Nettorendite ausgezeichnet.
Descartes
Offene Plattform mit mehreren Anlagemodellen, darunter eine risikoreduzierte Strategie und eine kleine Bitcoin-Beimischung, bereits ab CHF 10 investierbar.
Inyova
Spezialist für Impact Investing mit individuell wählbaren Nachhaltigkeitsthemen und Einzeltitel-Portfolio statt ETFs.
Alle vorgestellten Anbieter stehen unter Aufsicht der FINMA, das ist die Schweizer Finanzaufsicht. Sie prüft, ob ein Anbieter seriös arbeitet. Findependent und finpension haben sogar die höchste Lizenzstufe als Wertpapierhaus. Selma, Inyova, Descartes und True Wealth sind als Vermögensverwalter zugelassen. Swissquote Invest Easy läuft über die Banklizenz der Swissquote Bank.
Robo Advisor Vergleich Schweiz 2026: Gebühren-Ranking & meine Codes
Die Gebühren sind der wichtigste Punkt für deine Rendite. Ich habe alle Zahlen nochmals auf den offiziellen Preisseiten geprüft, auch die Frage, ob die Gebühr sinkt, je mehr du investierst. Die Tabelle ist nach der günstigsten Gebühr sortiert, Platz 1 ist aktuell am günstigsten. “All-in” bedeutet: alle Kosten zusammen, also Verwaltung plus ETF-Kosten.
| Rang | Anbieter | Investiert in | Ca. All-in p.a. | Mindestbetrag | Mein Code |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Findependent | Breit gestreute ETFs (Schweiz, USA, Europa, Schwellenländer, Anleihen, Immobilienfonds) | 0.40–0.65 %* | CHF 500 |
CHF 20 Bonus
|
| 2 | finpension Invest | Globale Aktien-ETFs, optional Anleihen und Beteiligungen an privaten Firmen | ca. 0.47 % | CHF 1 |
CHF 25 Bonus
|
| 3 | True Wealth | Breit diversifizierte, passive ETFs auf globale Aktien und Anleihen | 0.57–0.68 %** | CHF 8’500** | – |
| 4 | Selma | ETFs auf Aktien und Obligationen, individuell gewichtet nach deinem Risikoprofil | 0.64–0.90 %*** | CHF 2’000 |
CHF 34 Gutschein
|
| 5 | Swissquote Invest Easy | ETFs auf Aktien und Anleihen, in der aggressivsten Strategie zusätzlich bis zu 5 % Krypto | 0.67–0.80 % | CHF 500 |
CHF 100 Trading Credits
|
| 6 | Descartes Invest | Indexfonds (passives Modell) oder risikoreduzierte Fonds, optional kleine Bitcoin-Beimischung | 0.84–1.05 % | CHF 10 |
CHF 25 Rabatt
|
| 7 | Inyova | 30–40 einzelne Aktien und Anleihen, nach Nachhaltigkeitsthemen ausgewählt, keine ETFs | 0.95 % | i.d.R. CHF 2’000 |
12 Monate gratis
|
Wichtig zu diesem Ranking
Der Rang zeigt die günstigste Einstiegsgebühr. Bei Selma, Findependent und True Wealth sinkt die Gebühr, je mehr du investierst, dazu gleich mehr. Bei sehr grossem Vermögen kann sich die Reihenfolge verschieben. True Wealth wird zum Beispiel ab CHF 1 Million günstiger als Selma. Für die meisten Einsteigerinnen und Einsteiger stimmt das Ranking oben aber.
So sinkt deine Gebühr mit steigendem Anlagebetrag
Bei drei Anbietern sinkt die Gebühr automatisch, je mehr du investierst. Das nennt man eine Staffelung. Hier die genauen Stufen, die ich direkt auf den offiziellen Preisseiten geprüft habe:
| Anlagesumme | Findependent | Selma | True Wealth |
|---|---|---|---|
| bis CHF 2’000 | 0.00 % | – | – |
| ab CHF 2’000 / 0 | 0.40 % | 0.68 % | 0.50 % |
| ab CHF 50’000 | 0.38 % | 0.55 % | 0.50 % |
| ab CHF 150’000 | 0.35 % | 0.47 % | 0.50 % |
| ab CHF 500’000 | 0.31 % | 0.42 % | 0.50 % |
| ab CHF 1’000’000 | 0.29 % | 0.42 % | 0.39 % |
| ab CHF 8’000’000 | 0.29 % | 0.42 % | 0.25 % |
Was zusätzlich zur Gebühr dazukommt
Angaben sind reine Verwaltungs- und Depotgebühren ohne ETF-Kosten. Bei Findependent kommen 0.12 %–0.25 % ETF-Kosten dazu, bei Selma ca. 0.22 %, bei True Wealth ca. 0.12 %–0.13 % plus ein Fremdwährungsaufschlag von ca. 0.10 % auf US-Positionen. finpension (0.39 % flat), Inyova (0.95 % flat) und Descartes (0.84–1.05 % je nach Strategie) haben übrigens keine Staffelung nach Anlagesumme, dort zahlst du unabhängig vom Betrag denselben Satz. Bei Descartes sinkt ab dem 4. August 2026 zudem die Fonds-TER im Anlagemodell Passiv leicht, mehr dazu in meinem Descartes Erfahrungsbericht. Bei Swissquote Invest Easy hängt die Gebühr ausserdem von der gewählten Strategie ab, nicht vom Anlagebetrag.
*Bei Findependent sind die ersten CHF 2’000 deiner Anlagesumme dauerhaft gebührenfrei. **Bei True Wealth genügen für die Säule 3a oder das Kinderportfolio bereits CHF 1’000. ***Bei Selma liegt die Gebühr zwischen 0.42 % (ab CHF 500’000) und 0.68 % (unter CHF 50’000), jeweils zuzüglich ETF-Kosten. Zusätzlich können je nach Anbieter Stempelsteuer und Fremdwährungszuschläge anfallen. Alle Angaben ohne Gewähr, bitte vor deiner Entscheidung die aktuellen Zahlen auf der jeweiligen offiziellen Seite prüfen.
Warum die Gebühren so unterschiedlich sind
Wieso kosten die Anbieter also unterschiedlich viel? finpension und Findependent bieten keine persönliche Beratung an und nutzen nur günstige, breite ETFs, deshalb drückt das die Kosten. Selma, True Wealth und Swissquote bieten dir dafür eine persönlichere Strategie und mehr Service. Inyova und Descartes investieren teils in einzelne Aktien oder aktive Strategien mit Zusatzleistungen, deshalb sind sie etwas teurer.
Robo Advisor Vergleich Schweiz: meine Bonuscodes im Detail
Eröffnest du ein Konto, nutze gerne meinen Code*. Es kostet dich nichts extra, du sicherst dir nur den Bonus, der sonst verfällt.
finpension Invest
CHF 25 Gebührengutschrift bei deiner ersten Einzahlung. Die genauen Bedingungen zeigt dir finpension direkt bei der Code-Eingabe an.
Findependent
CHF 20 Startguthaben nach deiner ersten Einzahlung, zusätzlich zu den ersten CHF 2’000, die ohnehin dauerhaft gebührenfrei sind.
Swissquote Invest Easy
Nutze deinen bestehenden oder neuen Swissquote Zugang, mein Code gilt für die Kontoeröffnung inklusive Trading Credits.
Selma
CHF 34 Gutschein bei der Kontoeröffnung, anteilsmässig gutgeschrieben, egal wie viel du investierst.
Descartes
Mit meinem Code sicherst du dir einen Rabatt beim Start: CHF 25 bei Descartes 3a und Invest, CHF 50 beim Freizügigkeitskonto.
Inyova
12 Monate gratis investieren bei Inyova Invest und/oder Inyova 3a, ohne Verwaltungsgebühren.
True Wealth
Für True Wealth habe ich aktuell keinen eigenen Partnercode, die Konditionen erfährst du direkt auf der offiziellen Seite von True Wealth.
Anmeldung und Investieren
Während der Anmeldung bei einem Schweizer Robo Advisor definierst du dein Risikoprofil. Typische Fragen dabei sind:
- Wie viel Geld kannst du anlegen?
- Welches Risiko kannst und willst du tragen?
- Welche anderen Vermögenswerte besitzt du bereits?
Nach diesen Angaben wird deine Anlagestrategie festgelegt. Sobald du dein Startkapital eingezahlt hast, kauft und verkauft der Robo Advisor Aktien und ETFs automatisch für dich.
Möchtest du lieber eigenständig in Aktien und ETFs investieren? In der Schweiz gibt es dafür zum Beispiel die Apps von Swissquote und Yuh, mehr dazu findest du im Vergleich weiter oben.
Support Erfahrungen
Bei Selma, Inyova und Findependent habe ich den Support selbst getestet, und auch bei kleinen Fragen wurde mir schnell geholfen. Zu finpension, Descartes, True Wealth und Swissquote Invest Easy berichten ausserdem andere Nutzerinnen und Nutzer von gutem Support. Meine eigenen Erfahrungen dazu findest du übrigens in den verlinkten Einzelartikeln.
Geld auszahlen lassen
Bei Selma, Inyova und Findependent habe ich mir schon selbst Geld auszahlen lassen, und es klappte jedes Mal innerhalb weniger Tage. Bei allen 7 Anbietern sind Auszahlungen zudem ohne Extra-Gebühren möglich, weil Aktien und ETFs jeden Börsentag handelbar sind.
Steuern, Sicherheit und Säule 3a: was dich sonst noch interessiert
Neben den Gebühren bekomme ich zu diesen Themen die meisten Fragen. Hier die Antworten kurz und einfach erklärt.
Muss ich Erträge aus einem Robo Advisor versteuern?
Ja, dein Depotwert zählt nämlich zu deinem Vermögen. Dividenden und Zinsen zählen ausserdem als Einkommen. Alle Anbieter erstellen dir deshalb automatisch einen Steuerauszug, den du bei deiner Steuererklärung einreichst. Kursgewinne sind für Privatpersonen in der Schweiz immerhin meist steuerfrei.
Wie sicher ist mein Geld bei einem Robo Advisor?
Deine Aktien und ETFs gelten als Sondervermögen. Geht ein Anbieter also pleite, gehören dir deine Wertschriften trotzdem. Nur dein Bargeld ist wie ein normales Bankguthaben geschützt, und zwar bis CHF 100’000 über die Schweizer Einlagensicherung esisuisse. Das gilt übrigens bei allen seriösen, FINMA regulierten Anbietern.
Bieten diese Anbieter auch eine Säule 3a an?
| Anbieter | Säule 3a verfügbar? |
|---|---|
| Selma | Ja |
| Findependent | Nein, nur freies Vermögen |
| True Wealth | Ja, True Wealth 3a |
| Swissquote Invest Easy | Ja, als 3a Easy |
| finpension | Ja, finpension ist ursprünglich auf 3a spezialisiert |
| Descartes | Ja, Descartes Vorsorge |
| Inyova | Ja, Inyova 3a |
Suchst du also gezielt nach einer Säule 3a Lösung, findest du bei den meisten Anbietern aus diesem Vergleich auch ein passendes Angebot. Nur Findependent konzentriert sich bewusst auf das freie Vermögen. Einen reinen Kostenvergleich der Säule-3a-Angebote dieser und weiterer Anbieter findest du in meinem Säule 3a Gebühren Vergleich, und was du bei der Wahl zwischen ETF und Säule 3a grundsätzlich beachten solltest, erkläre ich in meinem Beitrag ETF oder Säule 3a: was lohnt sich wirklich?
Wie hoch ist die Rendite bei einem Robo Advisor?
Die Rendite hängt vor allem von deiner Aktienquote ab, also davon, wie viel Prozent deines Geldes in Aktien steckt, und ausserdem davon, wie sich die Märkte entwickeln. Der Anbieter selbst spielt kaum eine Rolle, denn fast alle nutzen ähnliche ETFs. Globale Aktienmärkte brachten langfristig zwar rund 5 bis 7 % Rendite pro Jahr, das ist aber keine Garantie für die Zukunft. Wichtiger als der Anbieter ist deshalb meist die Gebühr, denn sie zieht dir jedes Jahr etwas ab, egal wie der Markt läuft. Wie stark sich unterschiedliche Gebühren und Renditen über die Jahre auf dein Vermögen auswirken, kannst du mit meinem Zinseszinsrechner selbst durchspielen.
Wo kann ich ein Kinderportfolio eröffnen?
Willst du für dein Kind Geld anlegen, bieten dir zwei Anbieter aus diesem Vergleich eine passende Lösung. True Wealth hat nämlich ein eigenes Kinderportfolio, schon ab CHF 1’000. Das Depot läuft direkt auf den Namen deines Kindes und gehört deshalb rechtlich ihm. Mit 18 Jahren geht es automatisch über, ohne dass etwas verkauft werden muss. Findependent bietet ausserdem eine Lösung zum Anlegen für Kinder an, mit den gleichen tiefen Gebühren wie beim normalen Konto und den ersten CHF 2’000 gratis. Beide Wege eignen sich also gut, um schon früh ein kleines Vermögen für dein Kind aufzubauen.
Kann ich mein Konto einfach wieder kündigen?
Ja, bei allen Anbietern kannst du dein Konto jederzeit kündigen, meist direkt in der App. Es gibt dabei weder eine Kündigungsfrist noch Zusatzkosten. Deine Wertschriften werden entweder verkauft und ausbezahlt, oder du überträgst sie auf ein anderes Depot.
Vor- und Nachteile von Robo Advisorn
Pauschalgebühr statt Gebühren pro Kauf und Verkauf
Keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen bei den meisten Anbietern
Meist günstiger als Fonds bei der Hausbank
Komplett digital, keine Unterschrift auf Papier nötig
Transparente Gebührenstruktur
Tiefe Einstiegsgrenzen, auch für kleine Beträge geeignet
Keine Vorkenntnisse nötig, ideal für Einsteigerinnen und Einsteiger
Dein Geld wird automatisch über viele Anlagen gestreut und bei Bedarf umgeschichtet
Schützt vor emotionalen Fehlentscheidungen wie Panikverkäufen
Begrenzte Anpassungsmöglichkeiten der Strategien
Weniger flexibel für erfahrene Anlegerinnen und Anleger
Bei grösseren Depots können die All-in-Gebühren höher ausfallen als bei einem günstigen Eigenbau-Portfolio
Individuelle Präferenzen lassen sich nicht immer vollständig abbilden
Robo Advisor oder selbst investieren: was ist besser?
Ein Robo Advisor macht die Arbeit nämlich für dich. Er streut dein Geld über viele Anlagen und schichtet es bei Bedarf um. Ausserdem zahlst du eine feste Gebühr statt Gebühren für jeden einzelnen Kauf. Das ist ein grosser Vorteil gegenüber einem klassischen Swissquote Depot, wo jeder Kauf extra kostet. Gerade am Anfang kaufen und verkaufen viele Menschen zu oft und zahlen deshalb unnötig viel.
Ein Robo Advisor schützt dich also ein Stück weit vor dir selbst, denn du kommst weniger in Versuchung, unnötig zu handeln. Auch Panikverkäufe fallen zudem weg. Das hilft dir, ruhig zu bleiben und langfristig eine bessere Rendite zu erzielen.
Beim Selbst-Investieren lernst du dafür mehr über Finanzen. Du kannst beide Wege aber auch kombinieren, zum Beispiel einen Robo Advisor fürs langfristige Depot und ein Depot bei Yuh oder Swissquote für kurzfristige Ziele.
Bewertungskriterien für den Robo Advisor Vergleich Schweiz
Worauf solltest du also achten? Hier die wichtigsten Punkte, kurz erklärt.
1. Anlagestrategie und Streuung
Schau dir zuerst die Anlagestrategien an. Streut der Anbieter dein Geld nämlich über verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Obligationen und ETFs? Ausserdem wichtig: Wird dein Risiko persönlich bestimmt?
2. Gebühren
Vergleiche danach die Kosten. Achte dabei auf die Verwaltungsgebühr, die ETF-Kosten und versteckte Zusatzkosten wie Stempelsteuer oder Fremdwährungszuschläge.
3. Kundenservice
Wie erreichst du ausserdem den Support, also per Chat, Telefon oder Mail? Sitzt das Team in der Schweiz, und wann ist es erreichbar?
4. Regulierung
Der Anbieter sollte in jedem Fall von der FINMA reguliert oder beaufsichtigt sein. Findependent und finpension haben zudem die höhere Lizenz als Wertpapierhaus.
5. Mindestbetrag
Passt der Mindestbetrag ausserdem zu deinem Budget? Die Spanne reicht nämlich von CHF 1 bei finpension bis CHF 8’500 bei True Wealth.
6. Transparenz
Zeigt dir der Anbieter offen, wo dein Geld steckt? Informiert er dich zudem über Änderungen?
7. Kundenbewertungen
Lies deshalb, was andere Kunden schreiben. Schau dazu auf Google, Trustpilot oder im App Store nach, denn Bewertungen ändern sich laufend.
8. Benutzeroberfläche
Gefällt dir ausserdem die App? Ist sie auch für Einsteiger einfach zu verstehen, und läuft sie zuverlässig?
Häufige Fragen zum Robo Advisor Vergleich Schweiz
Fragen zu Gebühren und Kosten
Welcher Robo Advisor ist in der Schweiz aktuell am günstigsten?
Gemäss meiner Recherche liegen finpension Invest mit rund 0.47 % all-in und Findependent mit 0.40 %–0.65 % aktuell klar an der Spitze, denn Findependent legt die ersten CHF 2’000 sogar dauerhaft gebührenfrei an.
Was kostet Swissquote Invest Easy im Vergleich zu den anderen Anbietern?
Swissquote Invest Easy kostet je nach Strategie 0.67 % bis 0.80 % pro Jahr, damit liegt es im Mittelfeld, ist aber teurer als finpension Invest oder Findependent.
Warum ist die Mindestanlage bei True Wealth so viel höher als bei anderen Anbietern?
True Wealth verlangt für das freie Vermögen eine Mindestanlage von CHF 8’500, für die Säule 3a und das Kinderportfolio genügen dagegen bereits CHF 1’000. Dafür bietet True Wealth eine sehr granulare, degressive Gebührenstaffel für grössere Vermögen.
Was ist der Unterschied zwischen einem Robo Advisor und einem klassischen Bankfonds?
Bankfonds sind meist aktiv verwaltet und liegen inklusive Ausgabeaufschlag oft bei 1.0 % bis 2.0 % pro Jahr. Ein Robo Advisor setzt dagegen fast immer auf günstige, passive ETFs und liegt deshalb meist deutlich darunter.
Fragen zu Sicherheit und Nutzung
Sind Robo Advisor in der Schweiz sicher?
Alle hier vorgestellten Anbieter sind von der FINMA reguliert oder beaufsichtigt. Deine Wertschriften gelten zudem als Sondervermögen und sind im Konkursfall des Anbieters grundsätzlich getrennt geschützt.
Welcher Robo Advisor eignet sich am besten für Einsteigerinnen und Einsteiger?
Findependent und finpension Invest haben mit CHF 500 beziehungsweise CHF 1 die tiefsten Einstiegshürden und eine einfache Bedienung. Selma punktet ausserdem mit einer persönlicheren Anlagestrategie und Beratung.
Kann ich mehrere Robo Advisor gleichzeitig nutzen?
Ja, das ist problemlos möglich. Viele Anlegerinnen und Anleger kombinieren zum Beispiel einen günstigen Robo Advisor für das langfristige Depot mit einer Investment App wie Swissquote oder Yuh für kurzfristige Ziele.
Kann ich mein Konto jederzeit kündigen?
Ja, bei allen vorgestellten Anbietern kannst du dein Konto jederzeit direkt in der App kündigen, denn es gibt weder eine Kündigungsfrist noch Zusatzkosten.
Fragen zu Steuern, Vorsorge und Familie
Muss ich Erträge aus einem Robo Advisor versteuern?
Ja, dein Depotwert zählt zur Vermögenssteuer, Dividenden und Zinsen zählen ausserdem zum steuerbaren Einkommen. Alle Anbieter erstellen dir dafür automatisch einen elektronischen Steuerauszug für deine Steuererklärung.
Bieten diese Anbieter auch eine Säule 3a an?
Fast alle: Selma, True Wealth, Swissquote, finpension, Descartes und Inyova haben nämlich eine eigene Säule 3a Lösung. Nur Findependent konzentriert sich bewusst auf das freie Vermögen ohne 3a.
Wie hoch ist die Rendite bei einem Robo Advisor?
Die Rendite hängt vor allem von deiner Aktienquote und der Marktentwicklung ab, nicht vom Anbieter, denn fast alle nutzen ähnliche ETFs. Historisch lagen globale Aktienmärkte langfristig bei rund 5 bis 7 % pro Jahr, das ist aber keine Garantie für die Zukunft.
Wo kann ich ein Kinderportfolio eröffnen?
True Wealth hat ein eigenes Kinderportfolio ab CHF 1’000, das Depot läuft auf den Namen des Kindes. Findependent bietet ausserdem Anlegen für Kinder an, mit den ersten CHF 2’000 gratis.
Kann ich monatlich automatisch investieren?
Ja, bei allen 7 Anbietern kannst du einen Dauerauftrag einrichten und so jeden Monat automatisch einen festen Betrag investieren. Das ist deshalb der einfachste Weg, um langfristig ein Vermögen aufzubauen.
Fazit zum Robo Advisor Vergleich Schweiz: wer ist der Beste?
Mein Robo Advisor Vergleich Schweiz zeigt: Alle 7 Anbieter sind gut und seriös, denn sie sind günstiger als ein Fonds bei der Hausbank und einfacher als selbst investieren. Suchst du also die tiefsten Gebühren? Dann sind finpension Invest und Findependent deine beste Wahl. True Wealth passt dagegen gut, wenn du Erfahrung und ein Kinderportfolio willst. Swissquote Invest Easy ist ausserdem praktisch, wenn du schon ein Swissquote Konto hast. Magst du eine persönlichere Strategie? Dann ist Selma richtig für dich. Inyova passt wiederum, wenn dir Nachhaltigkeit wichtig ist, und Descartes ist spannend, wenn du schon ab CHF 10 starten willst.
Egal für welchen Anbieter du dich entscheidest: Nutze also meinen Code aus der Tabelle weiter oben. Das kostet dich nämlich nichts extra, dafür sparst du bares Geld oder investierst eine Zeit lang gratis. Welcher Robo Advisor ist also für dich der Testsieger?
*Dieser Beitrag enthält Affiliate-Links. Alle Gebührenangaben ohne Gewähr, Stand Juli 2026.
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Ich habe dazumal mit Kaspar& angefangen und bin parallel zu Findependet gewechselt. Resp. habe beide noch. Im Moment lese ich immer nur von Findependent. Ist Kaspar&nicht mehr zum empfehlen? Weil dort habe ich auch die Säule3a drauf und knapp 20.000.- und bei Findependent „nur“ 10.000.-