Mit Dividenden ETFs ein passives Einkommen aufbauen

Disclaimer zum Blogpost “Beste ETFs für Anfänger Schweiz”: Keine Anlageberatung oder Aufforderung zum Kauf (genannte ETFs dienen als Beispiele). Ausschüttungsrenditen können variieren

Dank ETFs kannst du breit gestreut in ganze Märkte investieren. ETFs sind für Anfänger ideal, die keine Einzelaktien auswählen möchten (Stock Picking). Es ist sehr schwierig, den Markt mit Einzelaktien zu schlagen (obwohl Aktien Spass machen). Passive ETFs sind die entspanntere Wahl – für deine Nerven und deinen Vermögensaufbau.

Meine ETFs haben sich in den letzten 2 Jahren als Stabilisatoren in meinem Swissquote Depot bewährt, während ich mit meinen Einzelaktien abenteuerliche Berg-und Talfahrten erlebte. Für Anfänger kann es ratsam sein, sich erstmal auf ETFs zu konzentrieren und vielleicht einige Einzelaktien dazu zu kaufen (Core-Satellite Strategie). Je mehr ich mich mit Börse und Investments beschäftige, desto überzeugter bin ich von ETFs. Falls du unsicher bist, welche ETFs du kaufen sollst, dann schau dir den Robo-Advisor Selma Finance an.

Im Magazin von Extra ETF* informiere ich mich im Detail über die neusten Trends und Expertenmeinungen.

Wo kaufe ich meine ETFs?

Meine Dividenden ETFs kaufe ich bei Swissquote.

• Anleitung: Swissquote Depot eröffnen
• So kaufst du deinen ersten ETF

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Erhalte mit dem Code MKT_LIEBEFINANZEN CHF 200 Trading Credits auf deine Transaktionsgebühren bei Swissquote*. Bei Swissquote findest du eine riesige Auswahl an ETFs, die du super einfach übers Handy mit wenigen Klicks kaufen kannst.

Was sind die Vorteile von ETFs?

ETFs sind kostengünstige, passive Fonds (“ein Korb voller Aktien”) und geeignet für den langfristigen Vermögensaufbau:

• Geringe Kosten
• Liquidität
• Risikostreuung
• Einfach zu verstehen
• Transparent (Recherche auf JustETF)
• Keine Einzelaktien Auswahl nötig, daher auch mit wenigen Investment-Kenntnissen möglich und zeitsparend
• Langsamer und stetiger Vermögensaufbau
• Kein Zocken und Traden
• Passive ETFs sind meist erfolgreicher und günstiger als aktive Fonds (Prüfe deine Anlagefonds bei der Hausbank)

Ich habe mich für ausschüttende ETFs entschieden. Welche das sind, liest du weiter unten im Text. Es gibt keine Regel, wie viele ETFs man im Depot halten sollte, aber verzettle dich nicht. Keep it simple.

Mit ETFs können Anfänger kostengünstiger ein Dividenden-Depot umsetzen als mit Einzelaktien.

Mit Dividenden-ETFs eine “Zusatzrente” aufbauen

Ich finde den Gedanken faszinierend, dank Dividenden-ETFs im Alter einen zusätzlichen Cashflow aufzubauen. Damit dieses Einkommen später auch fliessen kann, muss das Depot in den Jahren vorher intensiv aufgebaut werden.

Hier findest du mein aktuelles Dividenden-Depot.

Soll ich ausschüttende oder thesaurierende ETFs kaufen?

Ob du lieber ausschüttende oder thesaurierende ETFs kaufst, ist Geschmacksache. Ich habe meine Follower auf Instagram gefragt, was sie bevorzugen:

Bei ETFs spricht man genaugenommen nicht von Dividenden, sondern von Ausschüttungen. Einige Investoren kaufen die ETFs so, dass sie jeden Monat (Januar-Dezember) von Ausschüttungen profitieren. Viele ETFs schütten 4x im Jahr Dividenden aus. So kann ein regelmässiger Cashflow generiert werden, zusätzlich zu den Kursgewinnen.

An welcher Börse soll ich als Schweizer ETFs kaufen?

Über die Börse SIX (keine Fremdwährungsgebühren)

Investieren in ETF: so gehst du vor

• Wähle deinen Wunsch-ETF: Anleitung: so recherchierst du nach ETFs
• Eröffne ein Depot, zum Beispiel bei Swissquote
• Kaufe ETFs: Anleitung: so kaufst du deinen ersten ETF
• Kaufe deine ETFs regelmässig und langfristig nach
• Schaue deinem Vermögen zu, wie es wächst

Dividendenstrategie mit ETFs

Die Dividendenstrategie wird normalerweise mit dividendenstarken Einzelaktien erreicht. Du kannst deine Ausschüttungen risikoärmer mit ETFs planen. Für den Vermögensaufbau macht es Sinn, in thesaurierende ETFs zu investieren, weil so die Transaktionsgebühren fürs Reinvestieren wegfallen. Trotzdem habe ich mich für ausschüttende ETFs entschieden, weil ich es liebe, die Dividenden als Betrag separat zu sehen und mich darüber zu freuen – als Motivationsspritze.

Mein ursprünglicher Gedanke: ich wollte einen Cashflow durch Dividenden aufbauen. So kann ich selber bestimmen, wie und wann die Dividenden reinvestiert werden. Die Auswahl an ETFs ist riesig, ich musste meine Auswahl eingrenzen. Ich wollte die besten Aktien aus den USA, die besten Dividendenaktien weltweit und die besten Aktien weltweit.

Dividendenstarke ETFs als passive Einkommensquelle

Es gibt mittlerweile viele ETFs auf dem Markt, da ist die Auswahl nicht ganz einfach. Ich habe auf folgende Kriterien geachtet:

• Kosten (TER)
  TER sind die Kosten des ETFs. Sie werden einfach innerhalb des ETFs “abgezogen”
• Fondsvolumen
• Thesaurierend ACC: (Dividenden werden automatisch reinvestiert) oder ausschüttend DIST: (Dividenden werden deinem Konto gutgeschrieben)
• Höhe der Ausschüttung
• Alter des Fonds (mindestens ein Jahr)
• Wertentwicklung über die Jahre
• Fondsdomizil (Irland)
• ETF Anbieter (zB. Vanguard, FTSE, iShares)
• Möglichst wenig Doppelungen von Aktien in den 3 ausgewählten ETFs (lässt sich kaum vermeiden)

ETFs als passive Einkommensquelle: Beste ETFs für Anfänger Schweiz

Ich kaufe meine ETFs über Swissquote an der SIX, der Schweizer Heimbörse. Beste ETFs für Anfänger Schweiz? Ich bilde mir nicht ein, den besten ETFs gefunden zu haben. Dafür ist die Auswahl einfach zu gross. Aber ich wollte endlich loslegen. Jetzt, nach 2 Jahren finde ich, dass ich meine Wahl nicht allzu schlecht getroffen habe. Die Ausschüttungen reinvestiere ich momentan vollständig, um den Zinseszinseffekt zu beschleunigen. Umschichten in thesaurierende ETFs werde ich nicht, da dies zu viel Gebühren kosten würde.

3 ETF ausschüttende ETFs als Beispiel

1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF

ISIN IE00B3XXRP09

Wenn du keine US-Einzelaktien im Depot haben willst, aber dennoch von Tesla, Apple, Facebook und Google profitieren willst, kann ein ETF auf den S&P 500 Abhilfe schaffen. Der S&P 500 Index bietet Zugang zu den 500 grössten Unternehmen aus den USA. Dieser ETF ist jetzt nicht der beste Ausschütter, aber die Gewichtung der Positionen ist interessant und der ETF ist sehr günstig.

Kosten: TER 0.07% pro Jahr
Ausschüttungsrendite: 1.4%
Diese Dividende wird 4x pro Jahr ausgeschüttet (also insgesamt 1.4% übers Jahr verteilt)

Weitere ETFs auf den S&P 500 (Just ETF)

2. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

ISIN IE00B9CQXS71

Dieser ETF beinhaltet Dividenden Aristokraten aus der ganzen Welt.

Kosten: TER 0.45%
Ausschüttungsrendite: 2.72%
Diese Dividende wird 4x pro Jahr ausgeschüttet (also insgesamt 2.72% übers Jahr verteilt)

3. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing

ISIN IE00B8GKDB10

Kosten: TER 0.29%
Ausschüttungsrendite: 3.14%
Diese Dividende wird 4x pro Jahr ausgeschüttet (also insgesamt 3.14% übers Jahr verteilt).

Wie finde ich ETFs mit hohen Ausschüttungsrenditen?

• Gehe auf JustETF.com
• klicke auf der linken Seite Ausschüttung –> Ausschüttend
• Dann sortierst du die Spalte Ausschüttungsrendite nach gross – klein.

Natürlich hätte ich auch andere ETFs mit noch höheren Ausschüttungsrenditen wählen können. Welche für dich die besten ETFs für Anfänger Schweiz sind, musst du für dich persönlich recherchieren und nach deinem Gusto zusammenstellen. Die Ausschüttungsrendite sollte nicht das einzige Kriterium für die Auswahl eines ETFs sein.

Das sind momentan die 3 “besten” Dividenden ETFs

1. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF
2. Vanguard FTSE All-World High Dividend UCITS ETF
3. SPDR S&P Global Dividen Aristocrats UCITS ETF

Quelle: JustETF

Weitere interessante Dividenden ETFs

• iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
• iShares Core High Dividend ETF

Ich persönlich bin nach 2 Jahren sehr überzeugt vom Investieren mit ETFs und baue meine Positionen immer weiter aus. Gespannt blicke ich auf die Zukunft, wie weit sich mein Vermögensaufbau dank ETFs entwickeln kann. Es ist klar, dass ich relativ grosse Positionen brauche, um einen dicken Cashflow mit Ausschüttungen zu generieren. Ein paar 100 CHF in ETFs reichen natürlich nicht aus, da müssen schon mehrere CHF 10000 zusammenkommen. Dividendenstarke ETFs als passive Einkommensquelle sind für mich eine Ergänzung zur gesetzlichen Rente.

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Helga Baechler

Finanzbloggerin
Zertifizierte Vermögensberaterin IAF
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