Aktualisiert im Juli 2026 · Lesezeit rund 9 Minuten

Über 3’000 ETFs sind in der Schweiz handelbar, und jede Woche kommen neue dazu. Kein Wunder, landet die Frage “Welcher ETF passt zu mir?” so oft bei mir, meist von Leuten, die gerade ihr erstes Depot bei Swissquote, Yuh oder einem Robo-Advisor eröffnet haben.

Hier ist meine 12-Punkte-Checkliste, so wie ich sie selbst durchgehe, bevor ich kaufe. Dazu 10 Beispiel-ETFs mit aktuellen Zahlen und die Bonuscodes der Anbieter, bei denen ich selbst investiere. Wenn du lieber gleich konkrete Namen möchtest, findest du die in meiner Übersicht der besten ETFs für die Schweiz.

So gehst du Schritt für Schritt vor

Die Checkliste oben ist ausführlich. Wenn du es einfach und schnell magst, reicht dir diese kurze Abfolge:

1. Ziel festlegen. Willst du Vermögen aufbauen oder Dividenden erhalten? Das entscheidet, ob du thesaurierend oder ausschüttend wählst.
2. Basisindex wählen. Für den Einstieg reicht ein ETF auf den MSCI World oder FTSE All-World völlig aus.
3. ETF suchen. Öffne justETF oder extraETF, wähle den Index und filtere nach Fondsgrösse und TER.
4. Zahlen checken. Fondsgrösse über CHF 500 Mio., Alter ab 3 Jahren, TER möglichst tief.
5. Sparplan prüfen. Schau bei deinem Broker, ob der ETF sparplanfähig ist, sonst kaufst du einfach manuell.
6. ISIN abgleichen. Vergleiche vor dem Kauf die ISIN zwischen Finanzportal und Broker.
7. Kaufen und liegen lassen. Danach nicht mehr täglich aufs Depot schauen, sondern langfristig dabei bleiben.

1. Strategie und Basisindex

Zuerst klärst du dein Ziel. Willst du klein starten, etwa mit CHF 50 im Monat? Dann reicht ein einziger breiter ETF. Wie weit man mit kleinen Beträgen wirklich kommt, habe ich in Mit 10 CHF in ETFs investieren durchgerechnet. Ein ETF auf den MSCI World oder den FTSE All-World deckt dutzende Länder auf einmal ab.

Ein bewährter Ansatz kombiniert 70% Industriestaaten mit 30% Schwellenländer, also einen MSCI World ETF plus einen MSCI Emerging Markets ETF. Wer es noch einfacher mag, nimmt gleich einen FTSE All-World oder MSCI ACWI ETF, der beide Kategorien bereits in einem einzigen Produkt vereint.

2. Vermögensaufbau oder Dividenden: thesaurierend vs. ausschüttend

Als Nächstes klärst du, ob du auf Vermögensaufbau (Wachstum) oder auf regelmässige Auszahlungen (Dividenden) aus bist. Bei thesaurierenden ETFs werden Dividenden automatisch reinvestiert, du profitierst maximal vom Zinseszinseffekt und musst dich um nichts kümmern. Bei ausschüttenden ETFs bekommst du die Erträge direkt aufs Konto überwiesen. Wie hoch diese Ausschüttung ausfällt, rechnest du mit meiner Anleitung ETF-Dividende berechnen aus.

3. Sparplan oder Einmalanlage

Möchtest du regelmässig investieren, prüfe, ob dein ETF bei deinem Schweizer Broker sparplanfähig ist. Bei Swissquote heisst diese Funktion “Recurring Order”, auch Yuh, Selma und Findependent bieten automatisierte ETF-Sparpläne an. Ist dein Wunsch-ETF nicht sparplanfähig, kannst du ihn trotzdem manuell jeden Monat kaufen, ohne gleich den Broker zu wechseln.

Bei den Gebühren lohnt sich der Blick auf gebührenfreie Angebote. Neon bietet über 20 ETFs im gratis Sparplan an, bei Yuh sind es 21 ETFs ohne Kaufgebühr. Alle Anbieter nebeneinander findest du in meinem ETF Sparplan Vergleich Schweiz.

Bonuscodes für deinen ETF-Start

Tippe auf einen Code, dann wird er automatisch kopiert. Danach fügst du ihn bei der Anmeldung beim Anbieter ein. Meine komplette Sammlung findest du unter gratis Gutscheine Schweiz.

Swissquote

Grösster Schweizer Online-Broker, riesige ETF-Auswahl, Recurring Orders als Sparplan.

⧉MKT_LIEBEFINANZEN ✓ CHF 100 Trading Credits

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Yuh

Praktisch für kleinere ETF-Sparraten direkt aus der Banking-App heraus.

⧉YUHLIEBE ✓ CHF 50 + 250 Swissqoin

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Selma

Automatisierter ETF-Sparplan, wenn du die Auswahl lieber abgeben möchtest.

⧉liebefinanzen ✓ 12 Mt. CHF 5’000 gratis

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Findependent

Automatisiert in ETFs investieren ab CHF 500, ebenfalls ohne Eigenauswahl.

⧉liebefinanzen20 ✓ CHF 20 Bonus

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finpension Invest

Anlagelösung für dein freies Vermögen mit sehr tiefen Gebühren, bekannt aus der Säule 3a.

⧉LIEBXP ✓ CHF 25 Bonus

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*Affiliate-Links. Bedingungen der Anbieter beachten, Angaben ohne Gewähr, da sich Bonusaktionen ändern können.

4. Diversifikation: Anzahl Positionen

Ein breit diversifizierter Basis-ETF sollte mindestens 400 Positionen enthalten. Der MSCI World bildet rund 1’300 bis 1’600 Aktien ab, der MSCI ACWI sogar knapp 3’000. Bei themenspezifischen ETFs, etwa auf saubere Energie oder Halbleiter, sollten es zumindest 30 Positionen sein, damit das Einzeltitelrisiko nicht zu gross wird.

5. Fondsvolumen und Fondsalter

Das Fondsvolumen ist ein Indikator für die Wirtschaftlichkeit eines ETFs. Bei einem Volumen unter CHF 100 Mio. steigt das Risiko, dass der Anbieter den Fonds irgendwann liquidiert. Für mehr Sicherheit peile ich Fonds über CHF 500 Mio. an.

Auch das Alter zählt: Ich bevorzuge ETFs, die es seit mindestens 3 bis 5 Jahren gibt, dann lässt sich die bisherige Wertentwicklung auch tatsächlich beurteilen. Ein sehr junger ETF kann durchaus vielversprechend sein, ist aber schwerer einzuschätzen.

Beispiel: die grössten ETFs im Vergleich (Stand Juli 2026)

Eigene Recherche auf justETF, Stand Juli 2026, Rendite in CHF. Werte ändern sich laufend, prüfe aktuelle Zahlen direkt auf der Plattform vor einem Kauf.

6. Wertentwicklung über mehrere Zeiträume vergleichen

Schau dir die Rendite über 1, 3, 5 und 10 Jahre an und vergleiche sie mit dem Referenzindex. Ein Nischen-ETF kann ein Jahr lang glänzen und danach zurückfallen. Vergleiche immer innerhalb derselben Plattform, denn die Anbieter rechnen Ausschüttungen unterschiedlich ein.

7. Klumpenrisiko und Replikationsmethode

Prüfe, wie viel Gewicht die Top-10-Positionen im ETF ausmachen. Als Richtwert gilt: nicht mehr als 30%. Bei spezialisierten Branchen-ETFs kann das schnell überschritten werden, dann lohnt sich ein genauerer Blick.

8. ETF-Überschneidungen prüfen

Investierst du in mehrere ETFs, kann es passieren, dass du unbemerkt mehrfach in dieselben Unternehmen investierst, eine sogenannte Scheindiversifikation. Kombinierst du zum Beispiel einen S&P 500 mit einem Nasdaq 100 ETF, sind Apple und Microsoft in beiden ganz oben zu finden.

Für den Überschneidungs-Check eignen sich sowohl justETF als auch extraETF mit ihren jeweiligen Portfolio-Tools, beide erfordern eine kostenlose Registrierung, die Basisfunktionen bleiben gratis.

9. Kosten und Schweizer Steuer-Besonderheiten

Die Gesamtkostenquote (TER) liegt bei den meisten ETFs zwischen 0.1% und 0.6% jährlich, deutlich unter aktiv verwalteten Fonds mit oft 1 bis 2%. Ein breiter MSCI World ETF mit hohem Volumen ist meist günstiger als ein spezialisierter Themen-ETF.

Diese Stempelsteuer kommt bei Schweizer Brokern zur Courtage dazu. In reinen TER-Vergleichen wird sie oft vergessen. Auch das Fondsdomizil spielt eine Rolle: Willst du später Quellensteuer auf US-Dividenden zurückholen, sind Irland-domizilierte ETFs steuerlich meist günstiger als US-domizilierte. Wo du am günstigsten handelst, zeige ich dir in An welcher Börse Aktien und ETFs kaufen. Und wie stark ETFs gegenüber klassischen Bankfonds bei den Kosten vorne liegen, siehst du im Vergleich Fonds oder ETF.

10. Factsheet und KID des Anbieters

Hast du deinen ETF gefunden, prüfe die Angaben nochmals direkt beim Anbieter im Factsheet und im KID. Das alte KIID gibt es seit dem 1. Januar 2023 nicht mehr, an seiner Stelle steht das KID nach der EU-Verordnung PRIIPs. Es zeigt Risiko und Kosten einheitlicher, und die Kosten stehen dort neu auch in Franken oder Euro statt nur in Prozent.

11. justETF und extraETF für die Suche nutzen

Neben der ETF-Suche deines Brokers lohnt sich ein Blick auf spezialisierte ETF-Portale. Ich nutze dafür regelmässig beide:

12. Langfristig denken

ETFs sind kein kurzfristiges Spiel. Schau nicht ständig aufs Depot, denn Kursrückgänge gehören dazu. Und bevor du überhaupt investierst, brauchst du einen Notgroschen von 3 bis 6 Nettomonatslöhnen. So musst du dein Depot nie im schlechtesten Moment auflösen. Falls du dich gleichzeitig fragst, ob dein Geld nicht besser in die Vorsorge fliesst, hilft dir ETF oder Säule 3a bei der Entscheidung.

ETF-Beispiele nach Kategorie

Eigene Recherche auf justETF und Anbieter-Factsheets, Stand Juli 2026. Keine Anlageberatung, keine Kaufempfehlung, TER und Fondsgrösse können sich seither geändert haben.

Häufige Fragen zur ETF Auswahl

So geht es weiter

Fazit

Diese 12 Punkte sind für mich die wichtigsten, wenn ich entscheide, welcher ETF zu mir passt. Nicht jeder Punkt zählt bei jedem Kauf gleich stark, zusammen geben sie dir aber eine gute Grundlage. Diese Checkliste ist eine Orientierungshilfe, keine Anlageberatung. Am Ende triffst du die Entscheidung für dein eigenes Geld selbst.